诈骗罪洗钱罪吸收存款咋认定

一、诈骗罪洗钱罪吸收存款咋认定

诈骗罪：以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相或其他欺诈手段，骗取公私财物。比如虚构项目骗投资人资金。认定关键在于行为人主观故意及欺诈行为与财物骗取的因果关系。 洗钱罪：明知是毒品犯罪等特定上游犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质。像将诈骗所得通过银行转账分散洗白。认定需证明行为人对资金来源非法性明知，且实施了掩饰等行为。 非法吸收公众存款罪：未经有关部门依法批准或借用合法经营形式，向社会公众吸收资金。如打着投资理财旗号，许以高息吸存。认定要点是是否面向社会不特定对象吸存，有无扰乱金融秩序。各罪认定都需综合多方面证据，结合行为特征、主观状态等准确判断。

二、诈骗罪洗钱罪存款咋认定

在认定诈骗罪、洗钱罪涉及的存款时，有不同的考量。 对于诈骗罪涉及的存款，如果存款资金来源于诈骗所得，且能证明该资金与诈骗行为存在因果关系，如被害人直接将款项打入嫌疑人账户，该存款就属于诈骗犯罪所得。司法机关可通过银行流水、转账记录、证人证言等证据来认定。 对于洗钱罪涉及的存款，若存款是通过掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质而存入的，就可能被认定为洗钱罪涉及的存款。判断时需考察存款的来源是否符合上述七类上游犯罪，以及存款行为是否有掩饰、隐瞒性质，常见方式有提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据等。

三、诈骗罪洗钱的人怎么处理

明知是诈骗所得及其产生的收益而予以洗钱的，构成洗钱罪。 根据《刑法》规定，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。 司法实践中，会综合考量洗钱的金额、次数、手段、对上游犯罪的影响等情节来量刑。比如，帮助诈骗分子将大量资金通过复杂交易洗白，逃避监管，就属于情节严重的情形。一旦被认定构成洗钱罪，将面临刑事处罚，同时其违法所得会被依法追缴。建议及时向公安机关报案，配合司法机关查明情况，维护法律公正和社会秩序。

了解诈骗罪、洗钱罪、吸收存款咋认定后，还有一些相关问题值得关注。比如，若犯罪嫌疑人同时涉及这几种罪名，该如何进行数罪并罚？不同犯罪情节下，量刑的具体标准又是怎样的？另外，在司法实践中，证据的收集和认定对于这些罪名的判定至关重要，那么哪些证据才具有关键作用呢？如果您对诈骗罪、洗钱罪、吸收存款认定的更多细节，或者上述拓展问题还有疑问，不要错过获取专业法律帮助的机会。点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为您详细解答。