恶意透支贷款诈骗案达到什么标准才立案

一、恶意透支贷款诈骗案达到什么标准才立案

恶意透支涉嫌的是信用卡诈骗罪，而不是贷款诈骗罪。根据相关规定，恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为“数额较大”，达到此标准公安机关应予以立案追诉。这里的恶意透支指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。不过，恶意透支数额是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或支付的数额，应认定为归还实际透支的本金。

二、恶意透支贷款犯诈骗罪会面临什么情况

恶意透支贷款构成贷款诈骗罪，会依犯罪情形承担刑事责任。数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或有其他严重情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。同时，行为人还需承担民事责任，向金融机构偿还贷款本金、利息及逾期费用等。司法机关会依法追缴违法所得，若有第三人明知是犯罪所得而接受，也会被依法处理。

三、恶意透支贷款达到什么条件会立案

恶意透支贷款涉及贷款诈骗罪或信用卡诈骗罪。 若为贷款诈骗，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额在五万元以上的，应予立案追诉。比如编造引进资金、项目等虚假理由骗取贷款等情形。 若是信用卡恶意透支，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，数额在五万元以上的，应立案追诉。非法占有目的有多种情形，如明知无还款能力而大量透支无法归还等。

当探讨恶意透支贷款诈骗案达到什么标准才立案时，除了立案标准本身，还有一些相关问题值得关注。比如立案后会经历怎样的司法流程，通常警方立案侦查后，会收集证据，移交检察院审查起诉，最终由法院进行审判。另外，犯罪嫌疑人若积极退赃退赔，对量刑会产生一定影响，可能会从轻处罚。如果您对恶意透支贷款诈骗案的立案后续流程、量刑影响因素等还有疑问，别让困惑困扰您。点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为您详细解答。