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2025高利转贷该怎样判罚

时间:2025.06.05 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1399人
律师解析:
1.以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪
违法所得10万元以上不满50万元为数额较大,50万元以上为数额巨大
2.数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处1-5倍罚金。
3.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。

案情回顾:

小何为转贷牟利,以自己公司的名义套取金融机构贷款。随后,小何将该笔贷款高利转贷给小李。在这一过程中,小何所在公司违法所得达到30万元。小李得知小何是转贷后,认为该转贷行为不合法,拒绝还款,双方产生争议,后该案件被司法机关介入调查。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。本案中,小何以转贷牟利为目的套取贷款转贷给小李,违法所得30万元,属于数额较大的情形,其行为已构成高利转贷罪。
2、由于小何是以单位名义实施该行为,单位犯此罪的,应对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员小何,处三年以下有期徒刑或拘役,同时应并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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