高利转贷立案要哪些条件

以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为，可能构成高利转贷罪，需依据违法所得数额或行政处罚记录判断是否立案追诉，同时需承担相应的刑事法律责任。

立案追诉的情形有两种。一是高利转贷的违法所得数额达到十万元以上；二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后再次实施高利转贷行为。

构成高利转贷罪的刑事处罚标准有明确规定。根据刑法，构成该罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位实施该行为的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

预防高利转贷行为需从两方面入手。金融机构应加强信贷资金流向监控，严格审核贷款用途，防止信贷资金被违规转贷。个人和单位需增强法律意识，不得套取信贷资金用于高利转贷，避免触碰法律红线；若曾因高利转贷受过行政处罚，应杜绝再次实施类似行为，以免面临刑事追责。

法律分析：
（1）高利转贷罪的立案追诉包括两种情形。一是高利转贷的违法所得数额达到十万元以上；二是虽未达到十万元的数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚两次以上后再次实施高利转贷行为。

（2）个人构成高利转贷罪的，处罚根据违法所得数额划分。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

（3）单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，同时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

提醒：
切勿以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，避免触犯刑法；若已涉及相关行为，应及时咨询专业法律人士分析具体风险。

（一）明确高利转贷罪的立案追诉条件。如果通过高利转贷获取的违法所得数额达到十万元以上，相关行为会被立案追诉。

（二）即使违法所得未达到十万元标准，但两年内因为高利转贷已经受过两次行政处罚，之后又再次实施高利转贷行为的，也会被立案追诉。

（三）构成高利转贷罪的量刑标准需注意。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

（四）若违法所得数额巨大，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

（五）单位实施高利转贷行为构成犯罪的，对单位判处罚金，同时对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

以赚取转贷差价为目的，从金融机构套取信贷资金后高利转借他人，若违法所得金额达到十万元及以上，将被依法立案追究责任。

即便未达到上述金额标准，但两年内因同类行为被行政处罚两次后再次实施的，同样会被立案处理。

构成该罪的个人，会被判处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍到五倍的罚金；数额巨大的，处三年到七年有期徒刑，罚款标准保持一致。

单位犯该罪的，会对单位处以罚金，同时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处三年以下有期徒刑或拘役。

结论：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，符合特定情形会被立案追诉，构成犯罪的将面临刑事处罚。
法律解析：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，出现以下情形之一的应予立案追诉，一是高利转贷违法所得数额在十万元以上，二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又实施该行为。依据刑法规定，构成高利转贷罪的个人，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处相同比例罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。如果您遇到相关法律问题，建议向专业法律人士咨询，以获取准确的法律帮助。