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恶意欠款最新立案标准是什么

时间:2025.05.13 标签: 债权债务 民间借贷 阅读:1101人
律师解析:
1.“恶意欠款”的不同情形及立案标准概述
“恶意欠款”常见于民间借贷纠纷信用卡诈骗等情况,不同情形立案标准不一样。
2.民间借贷立案情况
在民间借贷里,若要通过民事诉讼追讨欠款,无论欠款金额大小,只要符合《民事诉讼法》规定的起诉条件,法院就会立案。
具体条件为:
其一,原告与本案有直接利害关系,即原告是与该欠款纠纷有直接关联的当事人
其二,有明确被告,能清楚知道欠款方是谁;
其三,有具体诉讼请求和事实理由,比如明确要求被告归还的欠款金额,以及借款的相关事实;
其四,属于法院受理民事诉讼范围和受诉法院管辖,也就是该纠纷属于法院民事案件受理范畴,且要向有管辖权法院起诉
3.信用卡恶意欠款立案情况
信用卡恶意欠款可能构成信用卡诈骗罪。
依据相关规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,且数额在五万元以上的,会被认定为刑法规定的“数额较大”,此时公安机关会立案追诉

案情回顾:

小许借给小李2万元,借款到期后小李一直未还。小许多次催要无果,决定向法院起诉追讨欠款。与此同时,小胡持有一张信用卡,超过规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还欠款,且透支数额达6万元。发卡银行向公安机关报案。小许和发卡银行的诉求能否得到支持引发争议。

案情分析:

1、小许与小李的民间借贷纠纷中,小许作为出借人,与本案有直接利害关系,被告小李明确,小许有追讨2万元欠款的诉讼请求及借款事实,此纠纷属于法院受理民事诉讼范围和受诉法院管辖,符合《民事诉讼法》起诉条件,法院会立案。
2、小胡信用卡透支情况,其以非法占有为目的,经两次有效催收超三个月未还且数额超五万元,构成信用卡诈骗罪中“数额较大”情形,公安机关会立案追诉。
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刘巍律师

上海兰迪(苏州)律师事务所

刘巍,江苏道金律师事务所主任 。 苏州市仲裁委员会仲裁员 ,苏州市优秀律师 。前检察官 。 江苏省律师协会参政议政工作委员会委员; 苏州市人民政府行政立法专家库专家; 姑苏区律师协会理事; 苏州律师协会刑事专业委员会副主任 苏州律师协会惩戒委员会委员 苏州市律师协会执业人员实习考核面试考官; 姑苏区人民法院矛盾纠纷多元化解特邀调解员; 姑苏区律师协会化解和代理涉法涉诉信访案件成员; 姑苏区人民法院矛盾多元化解民商事纠纷中立评估员; 姑苏区律师协会扫黑除恶专项工作律师辩护代理工作业务委员。 学术荣誉: 1.《宋某故意伤害伤害案-多因一果情形下的刑事责任认定》被江苏省律师协会评为江苏省律师刑事辩护优秀案例三等奖。 2.2006年5月在《法制与社会》中发表《浅论缔约过失责任》 3.2016年11月在《江苏省律师刑事辩护案例精选》中发表《宋某故意伤害案多因一果情况下的刑事责任认定》 4.企业刑事合规与风险防控全流程副主编 5.2022年15期5月下在《科学与生活》中发表涉案中小微企业合规有效标准之初探 部分案例: 唐某受贿罪刑事案件; 张某某危险驾驶罪刑事案件; 颜某职务侵占罪刑事案件; 孙某走私、贩卖、运输、制造毒品罪刑事案件; 洪某故意伤害罪刑事案件; 陈某骗取出境证件罪刑事案件; 孙某、杨某妨害信用卡管理罪刑事案件; 李某盗窃罪刑事案件; 杨某受贿罪刑事案件; 韩某对非国家工作人员行贿罪、职务侵占罪刑事案件; 焦某非法拘禁罪刑事案件; 蔡某某强奸一审刑事案件; 吕某犯抢夺罪刑事案件。

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