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银行卡过账会拘留吗

时间:2025.04.24 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:962人
律师解析:
银行卡过账是否会被拘留,不能一概而论,要根据具体情况判断:
1.正常交易情况:
当银行卡过账是用于正常经济往来时,通常不会被拘留。
比如在日常生活中,我们进行合法的买卖交易,像购买生活用品、房产等,或者是朋友、亲戚之间正常的借贷资金往来结算,这些都属于正常过账,是受到法律保护的正常经济活动。
2.涉及违法犯罪活动
若过账行为和洗钱、诈骗、贩毒等违法犯罪活动有牵连,就有被拘留的可能。
例如,有人利用你的银行卡为诈骗资金提供转移渠道,这可能会让你涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪
一旦司法机关掌握证据,就有权对相关人员采取拘留强制措施
3.明知违法仍协助:
即便本人没有直接参与犯罪,但在明知过账行为违法的情况下,还提供协助,同样可能触犯法律而被拘留。
总之,不能仅依据银行卡过账这一行为来简单判定是否会被拘留,关键要看过账的性质和相关情节。

案情回顾:

小许和小李是朋友,小李请求小许用其银行卡帮忙过账。小许未多问便答应。一段时间后,警方找到小许,称其银行卡过账的资金涉及诈骗案件。小许认为自己只是帮忙,不知资金违法;而警方认为小许有义务核实资金来源,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

案情分析:

1、若小许确实是基于正常朋友帮忙,对资金违法情况不知情,且该过账行为属于正常经济往来结算,通常不应被拘留。
2、若小许明知资金来源违法,仍提供银行卡帮助过账,为诈骗资金提供转移渠道,就可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,司法机关有权对其采取拘留等强制措施。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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