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如何收集债务人信息资料

时间:2025.04.12 标签: 债权债务 债务债权 阅读:1329人
律师解析:
1.收集债务人信息资料,首要之事是明确债务人主体身份。
若债务人是自然人,需掌握其姓名、性别、年龄、民族、职业、住所及联系方式等。
获取途径多样,可查看身份证、合同、借条等,还能前往公安机关查询户籍信息。
2.对于法人或非法人组织,要收集其名称、住所、法定代表人或负责人姓名、联系方式以及经营范围等。
查看营业执照、登记注册资料可获取相关信息,通过国家企业信用信息公示系统能查询详细的注册登记及信用状况。
3.交易过程中的往来文件,像合同、送货单、对账单、发票等,同样能反映债务人信息。
4.与债务人沟通交流时的录音、短信、微信记录等,只要不违反法律规定,也可作为收集信息的途径,为后续维护债权提供有力支撑。
这些信息收集方式,能帮助全面了解债务人,为保障自身权益奠定基础。

案情回顾:

小许借给小李一笔钱后,小李迟迟未还。小许决定通过法律途径追讨欠款,然而他对小李的信息掌握甚少。小许不清楚收集债务人信息的具体方法,也不确定该收集哪些方面的内容。后来小许咨询律师,了解到不同主体债务人信息收集有不同要求和途径。

案情分析:

1、若债务人是自然人,如小李,小许可通过查看身份证、合同、借条等掌握其姓名、性别等信息,也能去公安机关查询户籍信息。
2、若债务人是法人或非法人组织,应收集其名称、住所等信息,可查看营业执照等,还能通过国家企业信用信息公示系统查询。此外,交易往来文件及合法的沟通记录也可用于收集债务人信息。
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刘巍律师

上海兰迪(苏州)律师事务所

刘巍,江苏道金律师事务所主任 。 苏州市仲裁委员会仲裁员 ,苏州市优秀律师 。前检察官 。 江苏省律师协会参政议政工作委员会委员; 苏州市人民政府行政立法专家库专家; 姑苏区律师协会理事; 苏州律师协会刑事专业委员会副主任 苏州律师协会惩戒委员会委员 苏州市律师协会执业人员实习考核面试考官; 姑苏区人民法院矛盾纠纷多元化解特邀调解员; 姑苏区律师协会化解和代理涉法涉诉信访案件成员; 姑苏区人民法院矛盾多元化解民商事纠纷中立评估员; 姑苏区律师协会扫黑除恶专项工作律师辩护代理工作业务委员。 学术荣誉: 1.《宋某故意伤害伤害案-多因一果情形下的刑事责任认定》被江苏省律师协会评为江苏省律师刑事辩护优秀案例三等奖。 2.2006年5月在《法制与社会》中发表《浅论缔约过失责任》 3.2016年11月在《江苏省律师刑事辩护案例精选》中发表《宋某故意伤害案多因一果情况下的刑事责任认定》 4.企业刑事合规与风险防控全流程副主编 5.2022年15期5月下在《科学与生活》中发表涉案中小微企业合规有效标准之初探 部分案例: 唐某受贿罪刑事案件; 张某某危险驾驶罪刑事案件; 颜某职务侵占罪刑事案件; 孙某走私、贩卖、运输、制造毒品罪刑事案件; 洪某故意伤害罪刑事案件; 陈某骗取出境证件罪刑事案件; 孙某、杨某妨害信用卡管理罪刑事案件; 李某盗窃罪刑事案件; 杨某受贿罪刑事案件; 韩某对非国家工作人员行贿罪、职务侵占罪刑事案件; 焦某非法拘禁罪刑事案件; 蔡某某强奸一审刑事案件; 吕某犯抢夺罪刑事案件。

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