（一）
行为人明知所持有的或运载的
信用卡为
伪造，而且数量巨大者；
或者行为人对持有及运送伪造空白的信用卡具有明显明知，且数量同样巨大；
（二）无视法律规定，肆意持有和运输他人合法信用卡，总数量达到庞大规模者；
（三）采用
欺诈手段申领信用卡，即运用非真实
身份证明材料来获取信用卡的
使用权者；
(四)从事售卖、购买、为他人提供伪造的信用卡，以及通过
虚假身份证明骗领的信用卡这些
违法活动，且数量已达较大程度；
对
窃取、收购或
非法提供他人信用卡信息资料的行为，按前面几条法律规定进行严厉惩罚。
对于银行或其他金融机构的员工,在履行职责过程中触犯第二款
犯罪行为的，应当
从重处罚。《
刑法》第一百七十七条之一
【
妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下
有期徒刑或者
拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下
罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【
窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定
处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
