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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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票据诈骗有哪几种具体情形

池* 上海-杨浦区 金融诈骗辩护咨询 2026.01.12 08:30:38 478人阅读

票据诈骗有哪几种具体情形

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(一)若发现有人实施票据诈骗行为,要及时收集相关票据、交易记录、聊天记录等证据,为后续维权和司法机关调查提供依据。
(二)企业应加强票据管理,建立严格的票据审核制度,对汇票、本票、支票的真实性、有效性等进行仔细审查。
(三)个人在接收票据时,要提高警惕,认真核实票据来源和真实性,避免接收可能存在问题的票据。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定,有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

2026-01-12 13:00:01 回复
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结论:实施票据诈骗的五种法定行为模式中任何一种,数额较大的,构成票据诈骗罪,要承担刑事责任。
法律解析:依据刑法规定,票据诈骗的法定行为模式有五种,分别是明知是伪造、变造或作废的汇票、本票、支票而使用,冒用他人的汇票、本票、支票,签发空头支票或与预留印鉴不符的支票骗取财物,以及汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或出票时作虚假记载骗取财物。只要行为人实施了其中一种行为且数额达到较大标准,就构成票据诈骗罪。票据诈骗不仅损害了他人的财产权益,也破坏了金融秩序。如果遇到涉及票据方面的法律问题,或者对票据诈骗相关法律规定有疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-12 12:59:02 回复
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1.票据诈骗的法定行为模式涵盖明知使用伪造或变造、作废的汇票、本票、支票,冒用他人票据,签发空头或印鉴不符支票骗取财物,以及出票人签发无资金保证或虚假记载的汇票、本票骗取财物。实施其中任一行为且数额较大,就构成票据诈骗罪并需担责。
2.解决措施和建议:
-金融机构应加强票据审核,运用先进技术手段识别伪造、变造票据。
-个人和企业要妥善保管票据,防止被盗用,发现异常及时报警。
-相关部门加大对票据诈骗的打击力度,加强宣传教育,提高公众防范意识。

2026-01-12 12:07:26 回复
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1.票据诈骗的法定情形有五种。一是使用明知是伪造、变造的汇票、本票、支票;二是使用明知已作废的汇票、本票、支票;三是冒用他人的汇票、本票、支票;四是签发空头支票,或者所开支票与预留印鉴不符,以此骗取财物;五是汇票、本票的出票人,签发没有资金保证的票据,或出票时虚假记载,进而骗取财物。
2.这些情形都属于票据诈骗的法定行为。若有人实施了其中任何一种,且涉及数额较大,就会构成票据诈骗罪,要依法承担刑事责任。

2026-01-12 11:28:47 回复
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法律分析:
(1)使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗,这类票据本身就是非法制造或篡改的,使用它们会严重破坏金融秩序。
(2)使用作废的汇票、本票、支票,作废票据已失去效力,利用其骗取财物是欺诈行为。
(3)冒用他人的汇票、本票、支票,未经授权使用他人票据获取利益,侵犯了他人财产权益。
(4)签发空头支票或与预留印鉴不符的支票骗取财物,这种行为违背了诚信原则,损害了交易对方的利益。
(5)汇票、本票出票人签发无资金保证或虚假记载的票据骗取财物,扰乱了正常的金融交易。

提醒:在经济活动中要谨慎对待票据,仔细核实票据真实性和有效性。若涉及票据交易出现异常情况,建议及时咨询专业法律意见。

2026-01-12 09:46:53 回复
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