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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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非法经营套现行为量刑判多久

曾** 广西-南宁 刑事处罚辩护咨询 2026.01.28 03:24:41 473人阅读

非法经营套现行为量刑判多久

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结论:
非法经营套现行为扰乱市场秩序且情节严重的,以非法经营罪定罪处罚,情节严重与特别严重有不同量刑标准,认定情节主要看非法经营或违法所得数额。
法律解析:
根据法律规定,非法经营套现扰乱市场秩序情节严重的构成非法经营罪。情节严重的,处五年以下有期徒刑或拘役,还会有相应罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,也有对应的罚金或没收财产处罚。而判断情节是否严重,关键在于非法经营数额或违法所得数额。像利用POS机等方式向信用卡持卡人直接支付现金,达到一百万元以上等情形认定为情节严重,达到五百万元以上等情形认定为情节特别严重。这表明非法经营套现危害金融市场秩序,会受到法律制裁。如果遇到与非法经营套现相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2026-01-28 11:48:02 回复
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1.非法经营套现行为扰乱市场秩序且情节严重时,会以非法经营罪定罪处罚。情节严重程度依据非法经营数额或违法所得数额判断,这体现了法律对市场秩序的维护和对非法经营套现行为的打击。
2.若以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额达一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还或造成金融机构经济损失十万元以上,属于“情节严重”,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;数额在五百万元以上等情况则为“情节特别严重”,处五年以上有期徒刑,可并处罚金或没收财产。
3.为避免此类违法行为,金融机构应加强对POS机等终端机具的管理,严格审核商户资质,监控交易行为。个人要遵守法律法规,不参与非法套现活动。监管部门也需加大执法力度,对非法经营套现行为及时查处。

2026-01-28 10:26:51 回复
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法律分析:
(1)非法经营套现行为扰乱市场秩序且情节严重时,会按照非法经营罪定罪处罚。该罪量刑根据情节轻重有所不同,情节严重的,处五年以下有期徒刑或拘役,还会并处或单处一定罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,同时并处相应罚金或没收财产。
(2)判断情节严重程度主要依据非法经营数额或违法所得数额。以使用POS机等方式向信用卡持卡人直接支付现金为例,当数额达到一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上,属于“情节严重”;数额在五百万元以上,或造成金融机构资金一百万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失五十万元以上,则属于“情节特别严重”。

提醒:
非法经营套现是严重违法行为,切勿触碰法律红线。不同案件情况复杂多样,若有相关疑问,建议咨询专业分析。

2026-01-28 08:54:17 回复
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(一)个人或单位应严格遵守法律法规,杜绝使用POS机等进行虚构交易、虚开价格、现金退货等向信用卡持卡人直接支付现金的非法经营套现行为。
(二)金融机构要加强对POS机的管理和监控,建立健全风险预警机制,及时发现和阻止可能的非法套现行为。
(三)相关监管部门应加大对非法经营套现行为的打击力度,加强市场监管,维护市场秩序。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

2026-01-28 07:00:48 回复
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1.非法经营套现扰乱市场秩序且情节严重的,按非法经营罪处罚。情节严重,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节特别严重,处五年以上有期徒刑,可并处罚金或没收财产。
2.情节是否严重主要看数额。用POS机虚构交易等方式给信用卡持卡人付现,数额超百万、金融机构资金逾期超二十万、损失超十万,属情节严重;数额超五百万、逾期超百万、损失超五十万,属情节特别严重。

2026-01-28 05:20:01 回复

根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。非法经营罪标准如下:l、本罪的刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说,非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违法性就不存在刑事违法性,在我国目前行政经济法规不很健全的情况下,考察某一行为是否违反国家规定,一定要把国家政策的精神吃透,对既不宜提倡、也不宜急于取缔的,要因势利导,使其向有利于社会的方向发展,不要轻易作犯罪处理。2、本罪在主观上要求行为人必须是出于故意,对于因不知其为非法而进行非法经营的,不认为构成本罪,而只能给予行为人以行政处罚。3、本罪在犯罪情节上要求情节严重的才构成犯罪,而认定情节是否严重,应以非法经营额和所得额为起点,并且要结合行为人是否实施了非法经营行为,是否给国家造成重大损失或者引起其他严重后果,是否经行政处罚后仍不悔改等来判断。4、处罚《刑法》第225条(根据刑法修正案(七)第五条修正):违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。单位犯本罪的,对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依本条规定追究刑事责任。

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