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骗取贷款罪案件立案标准是什么

李** 湖南-益阳 金融诈骗辩护咨询 2026.01.09 16:36:19 328人阅读

骗取贷款罪案件立案标准是什么

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法律分析:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合下列情形之一的,会被立案追诉:
(1)以欺骗手段取得贷款数额达到一百万元以上,此情形下无论是否造成经济损失,均满足立案标准。

(2)未达到一百万元的数额标准,但多次以欺骗手段获取贷款,多次行为累积的危害性会被认定为应予追诉的情形。

(3)给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,即使贷款数额未达百万,损失达标也会被立案。

(4)造成金融机构重大涉外担保业务发生垫款,或存在其他严重情节,比如影响金融机构正常运营、损害其信誉等,也符合立案条件。

骗取贷款罪侵犯金融管理秩序与金融机构财产权,单位和个人实施该行为都可能被追究刑事责任。

提醒:
若存在以欺骗手段获取贷款的行为,应立即停止并主动与金融机构沟通;若已涉嫌骗取贷款罪,需及时咨询专业律师维护自身合法权益。

2026-01-09 20:48:02 回复
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(一)避免通过欺骗手段获取金融机构贷款,尤其注意贷款数额。若以欺骗手段取得贷款数额达到一百万元以上,会被立案追诉。

(二)不要多次以欺骗手段申请贷款。即使单次数额未达一百万元标准,但多次实施该行为,也会被立案追诉。

(三)重视贷款履约能力,避免给金融机构造成直接经济损失。若造成的直接经济损失达到二十万元以上,会被立案追诉。

(四)涉及涉外担保业务的贷款,需确保申请材料真实合法,避免因欺骗导致金融机构发生垫款或其他严重情节。

(五)若被怀疑涉嫌骗取贷款罪,应立即停止相关违规行为,及时咨询专业律师。律师会根据具体情况提供法律帮助,维护自身合法权益。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十二条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
1.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等数额在一百万元以上的;
2.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
3.虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
4.其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

2026-01-09 19:36:11 回复
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通过欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款,满足以下任一情形会被立案调查:贷款金额超过一百万元;多次采用欺骗方式获取贷款(即使未达上述金额);给金融机构造成直接经济损失超过二十万元;导致涉外担保业务垫款或存在其他严重情节。

该行为既破坏金融管理秩序,也损害金融机构的财产权益,单位或个人实施此类行为,都可能被追究刑事责任。

若涉及此类案件,应尽快联系专业律师,以保障自身合法权益不受侵害。

2026-01-09 19:23:43 回复
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结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形之一的,将被立案追诉,单位和个人均可能承担刑事责任。

法律解析:
以欺骗手段取得金融机构贷款,具有下列情形之一的应予立案追诉。一是骗取贷款数额达一百万元以上;二是虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款;三是给金融机构造成直接经济损失达二十万元以上;四是造成金融机构重大涉外担保业务垫款或有其他严重情节。骗取贷款罪侵犯了金融管理秩序与金融机构财产权利,单位和个人实施该行为均可能被追究刑事责任。若遇到相关法律问题或涉嫌此罪,应及时咨询专业法律人士,以获取专业指导维护自身合法权益。

2026-01-09 18:44:52 回复
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以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形时将被立案追诉,该行为既侵犯金融管理秩序,也损害金融机构财产权,单位和个人实施此类行为均可能被追究刑事责任,若涉嫌该罪应及时咨询专业律师维护自身合法权益。

1.应予立案追诉的情形包括以下几种。以欺骗手段取得贷款数额在一百万元以上的;虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的;给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;造成金融机构重大涉外担保业务发生垫款或存在其他严重情节的。

2.骗取贷款罪的危害涉及两个层面。一方面破坏正常的金融管理秩序,影响金融市场的稳定运行;另一方面直接侵害金融机构的财产权益,导致其遭受经济损失。无论是单位还是个人实施该行为,都可能面临刑事责任的追究。

3.若出现涉嫌骗取贷款罪的情况,应采取有效的应对措施。及时寻求专业律师的帮助,通过律师的专业分析了解自身行为的性质及可能承担的责任,借助法律途径维护自身合法权益,避免权益受到不必要的损害。

2026-01-09 18:11:32 回复
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