首页 > 法律咨询 > 辽宁法律咨询 > 辽阳法律咨询 > 辽阳金融诈骗辩护法律咨询 > 骗取贷款罪立案追诉的标准是什么

骗取贷款罪立案追诉的标准是什么

郭* 辽宁-辽阳 金融诈骗辩护咨询 2026.01.04 02:42:53 483人阅读

骗取贷款罪立案追诉的标准是什么

其他人都在看:
辽阳律师 刑事辩护律师 辽阳刑事辩护律师 更多律师>
咨询我

(一)若想判断是否达到骗取贷款罪立案追诉标准,可从以下方面考量:
1.计算以欺骗手段取得贷款等的数额,若达到一百万元以上,符合立案追诉标准。
2.统计给银行或其他金融机构造成的直接经济损失数额,若达到二十万元以上,可立案追诉。
3.查看是否存在多次以欺骗手段取得贷款等情况,多次指三次以上。
4.关注是否有伪造虚假证明文件、用虚假产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等其他严重情节。

(二)法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

2026-01-04 08:06:01 回复
咨询我

结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,有数额达百万以上、造成直接经济损失二十万以上、多次欺骗(三次以上)、造成重大损失或有其他严重情节(如伪造虚假证明文件等)情形之一的,应予立案追诉。
法律解析:
根据相关规定,对于骗取贷款罪的立案追诉有明确标准。当以欺骗手段获取贷款等数额达到一百万元以上,或者给金融机构造成直接经济损失二十万元以上时,会被立案追诉。即便未达到上述数额标准,但多次(三次以上)以欺骗手段取得贷款等也会被追诉。此外,若存在伪造虚假证明文件、使用虚假产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等其他严重情节,给金融机构造成重大损失的,同样会立案追诉。这是为了维护金融秩序,保障金融机构的合法权益。如果遇到涉及骗取贷款相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2026-01-04 06:55:58 回复
咨询我

1.骗取贷款罪立案追诉标准由相关规定确定。以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,有以下情形应立案追诉。一是骗得贷款等数额达一百万元以上;二是给银行或其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上;三是虽未达上述数额标准,但多次以欺骗手段获取贷款等;四是存在其他给银行或其他金融机构造成重大损失或有严重情节的情况。
2.多次是指三次以上以欺骗手段取得金融机构信贷资金。其他严重情节包含伪造虚假证明文件、用虚假产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等。
3.对于金融机构,要加强贷款审核流程的严谨性,对贷款人的资质、信用状况进行全面深入调查,强化对担保物价值的评估和核实。同时,建立健全内部监督机制,及时发现和防范骗贷行为。对于监管部门,要加大对金融市场的监管力度,对违规放贷和骗贷行为进行严厉打击,提高违法成本。

2026-01-04 05:23:02 回复
咨询我

骗取贷款罪的立案追诉标准,由相关规定明确,具体如下:
1.若通过欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款、票据承兑、信用证、保函等,有以下情形之一的,应立案追诉。一是骗取贷款等金额达一百万元以上;二是骗取贷款等行为让银行或其他金融机构直接经济损失二十万元以上;三是虽未达上述金额标准,但多次以欺骗手段获取贷款等;四是给银行或其他金融机构带来重大损失,或存在其他严重情节。
2.“多次”指三次及以上以欺骗手段获取金融机构信贷资金。
3.“其他严重情节”包含伪造虚假证明文件、用虚假产权证明作担保,或超出抵押物价值重复担保等情况。

2026-01-04 04:35:02 回复
咨询我

法律分析:
(1)骗取贷款罪的立案追诉有明确标准。当以欺骗手段获取银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额达一百万元以上,就会被立案追诉。
(2)若给银行或其他金融机构造成直接经济损失达二十万元以上,也符合立案条件。
(3)即便未达到上述数额标准,但多次(三次以上)以欺骗手段取得贷款等金融机构信贷资金,同样会被追诉。
(4)存在其他严重情节,如伪造虚假证明文件、使用虚假产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等,给金融机构造成重大损失的,也在立案范围内。

提醒:在与金融机构进行信贷业务时,要保证资料真实合法,避免因欺骗手段获取资金而触犯骗取贷款罪。若面临复杂信贷情况,建议咨询专业法律意见。

2026-01-04 04:25:07 回复
没有解决问题?一分钟提问,更多律师提供解答! 立即咨询
知识科普 律师解析
  • 骗取贷款罪的立案条件是什么

    专业解答对于诈骗贷款行为,法律有明确的认定标准。主要包括以下四个方面: 1.贷款诈骗的数额要达到一百万元以上。 2.给银行或其他金融机构造成的直接经济损失超过二十万元。 3.虽然没有达到上述具体金额标准,但经常通过欺诈手段获取贷款。 4.对金融机构造成重大损失或有其他特别严重情节的,也会被视为违法行为。

    2024.10.25 1150阅读
  • 诈骗银行贷款立案标准是怎样的

    专业解答诈骗银行贷款的立案标准是如何规定的依据我国相关法律法规规定,倘若行为人存在非法占有的意图,又以欺诈手法攫取他人财产,特别针对银行以及其他第三方金融公参与贷款的诈骗活动,涉案金额超过两万元人民币时,应当依法启动立案流程,并追究其可能触犯之刑事责任。贷款诈骗罪乃金融犯罪中常见的一类罪名。

    2024.10.16 1049阅读
  • 贷款诈骗罪的立案标准是多少钱

    专业解答贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,通过欺骗手段从金融机构获取贷款,涉案金额达到法定标准的犯罪行为。若从金融机构骗取两万元及以上的贷款,公安应当立案调查。立案时,重点审查主观恶意和经济损害数额。如果通过虚构事实等手段骗取贷款,且达到立案标准,那么就涉嫌贷款诈骗罪。

    2024.10.12 1989阅读
  • 骗取贷款罪立案标准及量刑什么叫骗取贷款罪

    专业解答骗取贷款罪是指以欺骗手段获得银行或其他金融机构的贷款,给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节的行为。其立案标准为:骗贷金额超过一百万元,或者造成损失超过二十万元,或者多次骗贷,或者情节恶劣。刑罚标准为:一般判处三年以下有期徒刑、拘役,并处罚金;给银行或其他金融机构造成重大损失或者具有其他特别严重情节的,判处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

    2024.10.11 1648阅读
  • 贷款诈骗罪立案金额是多少

    专业解答贷款诈骗罪的立案起点为两万元,也就是说,以非法占有为目的,通过欺骗手段从银行或金融机构获取贷款,且数额较大。根据《立案追诉标准(二)》,如果获利超过两万元,就达到了立案标准。判断是否构成此罪,需要综合考虑获利金额、主观恶意以及行为等多个因素。

    2024.10.11 1486阅读
热门专题 优质咨询 热点推荐
诊断报告 全面解读 深度解析

法律问题专业剖析,免费提供
法律问题诊断分析报告~

免费体验
优选专业律师

律师三重认证,为您提供更专
业、更权威的真人律师~

立即查看

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫