我一个朋友需要资金、需要我帮忙做贷款、我认识一个做贷款的的人说可以做、后面发现客户从我朋友公司里面走了流水、这个违法吗
您描述的情况很可能涉及“走流水”的违法行为,可能触及洗钱或骗贷等刑事风险。您作为中间人,法律风险极高,需立即评估自身责任。请勿再参与,并尽快携带所有聊天记录、合同等材料来所进行保密咨询,我们将为您厘清责任并提供避险方案。
2025-12-31 08:36:23 回复
客户在朋友公司走流水的行为可能违法
如果“走流水”是为了虚构交易、制造虚假资金流水,以满足贷款机构对贷款用途或还款能力的审核要求,可能构成贷款诈骗或骗取贷款罪。
若流水资金来源不明或涉及洗钱、非法资金流转,还可能涉嫌洗钱罪或其他经济犯罪。
客户从你朋友公司走流水做贷款,可能存在违法风险。若虚构交易走流水以骗取贷款,涉嫌骗贷违法犯罪。若银行发现,可能要求提前还贷,情节严重的可能被追究刑事责任。解决方案是先和贷款的人、你朋友核实情况,让他们停止这种不当操作,保留好相关沟通证据,若已造成损失,可考虑通过诉讼等方式维权。
2025-12-30 17:34:23 回复
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