(一)确认资金来源。若资金并非来自金融机构套取,一般不满足转贷罪的首要条件。
(二)判断转贷目的与获利情况。仅有朋友间转贷且无套取金融机构资金,即便有牟利目的,未达到违法所得数额较大,通常不构成转贷罪。
(三)避免以转贷为常业。若将转贷作为常态化业务,可能被认定为非法经营。
(四)关注追诉标准。套取金融机构资金转贷,违法所得十万元以上,或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过二次以上行政处罚又转贷的,会被追诉。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
1.朋友间借款用于放贷,不一定构成转贷罪。转贷罪是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大的行为。
2.构成转贷罪要满足两个条件,一是套取金融机构信贷资金,朋友间借款不属于此;二是有转贷牟利目的,且违法所得数额较大。未套取资金,通常不构成此罪。
3.若以转贷为常业,可能被认定非法经营。套取资金转贷,违法所得十万以上,或未达此数但两次受罚又转贷,会被追诉。
结论:
朋友间借款用于放贷不一定构成转贷罪,未套取金融机构资金通常不构成,但以转贷为常业可能被认定非法经营,套取资金转贷满足一定条件会被追诉。
法律解析:
转贷罪的构成需套取金融机构信贷资金、有转贷牟利目的且违法所得数额较大。朋友间借款并非从金融机构套取资金,所以一般情况下即便转贷牟利也不构成转贷罪。不过若把转贷作为经常性业务,可能会被按非法经营处理。要是套取金融机构资金转贷,违法所得达十万元以上,或者虽未到这个数额但两年内两次因高利转贷受行政处罚后又转贷的,就会被追诉。在实际生活中,借贷情况复杂多变,涉及的法律问题也各有不同。如果对借贷相关的法律问题存在疑惑,建议及时向专业法律人士咨询,以便准确了解自身的权利和义务。
1.朋友间借款用于放贷通常不构成转贷罪。转贷罪需以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大。朋友间借款并非从金融机构套取资金,不满足此罪首要条件。
2.若仅是朋友间借款后转贷,即便有牟利目的,因未套取金融机构资金,一般不构成转贷罪。不过,若以转贷为常业,可能被认定为非法经营。
3.若套取金融机构资金转贷,违法所得达十万元以上,或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的,会被追诉。
建议在朋友间借款转贷时,要明确资金来源,避免套取金融机构资金用于转贷。同时,不可将转贷作为常业,以免触碰法律红线。
专业解答无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与借朋友的钱放贷是不是属于转贷罪?相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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专业解答无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与借朋友的钱放贷会不会属于转贷罪?相关的法律知识,希望能对您有帮助。
专业解答我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和借朋友的钱放贷是否属于转贷罪相关的法律规定。
专业解答借朋友的钱放贷不一定属于转贷罪。借朋友的钱出去放贷,只要利息不高于银行同期利息的四倍就不算是放高利贷,即便是放高利贷也不是犯罪行为,且我国刑法并没有规定放高利贷为犯罪行为。
律师解析 借朋友的钱放贷不一定属于转贷罪。 1、借朋友的钱出去放贷,只要利息不高于银行同期利息的四倍就不算是放高利贷,即便是放高利贷也不是犯罪行为,且我国刑法并没有规定放高利贷为犯罪行为。 2、为了高利转贷而借银行的钱,是刑法禁止的高利转贷罪。
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