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朋友间借款用于放贷是否构成转贷罪

胡* 陕西-宝鸡 刑事犯罪辩护咨询 2025.10.07 06:23:16 334人阅读

朋友间借款用于放贷是否构成转贷罪

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(一)确认资金来源。若资金并非来自金融机构套取,一般不满足转贷罪的首要条件。

(二)判断转贷目的与获利情况。仅有朋友间转贷且无套取金融机构资金,即便有牟利目的,未达到违法所得数额较大,通常不构成转贷罪。

(三)避免以转贷为常业。若将转贷作为常态化业务,可能被认定为非法经营。

(四)关注追诉标准。套取金融机构资金转贷,违法所得十万元以上,或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过二次以上行政处罚又转贷的,会被追诉。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2025-10-07 10:21:02 回复
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1.朋友间借款用于放贷,不一定构成转贷罪。转贷罪是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大的行为。
2.构成转贷罪要满足两个条件,一是套取金融机构信贷资金,朋友间借款不属于此;二是有转贷牟利目的,且违法所得数额较大。未套取资金,通常不构成此罪。
3.若以转贷为常业,可能被认定非法经营。套取资金转贷,违法所得十万以上,或未达此数但两次受罚又转贷,会被追诉。

2025-10-07 09:02:26 回复
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结论:
朋友间借款用于放贷不一定构成转贷罪,未套取金融机构资金通常不构成,但以转贷为常业可能被认定非法经营,套取资金转贷满足一定条件会被追诉。
法律解析:
转贷罪的构成需套取金融机构信贷资金、有转贷牟利目的且违法所得数额较大。朋友间借款并非从金融机构套取资金,所以一般情况下即便转贷牟利也不构成转贷罪。不过若把转贷作为经常性业务,可能会被按非法经营处理。要是套取金融机构资金转贷,违法所得达十万元以上,或者虽未到这个数额但两年内两次因高利转贷受行政处罚后又转贷的,就会被追诉。在实际生活中,借贷情况复杂多变,涉及的法律问题也各有不同。如果对借贷相关的法律问题存在疑惑,建议及时向专业法律人士咨询,以便准确了解自身的权利和义务。

2025-10-07 07:59:03 回复
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1.朋友间借款用于放贷通常不构成转贷罪。转贷罪需以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大。朋友间借款并非从金融机构套取资金,不满足此罪首要条件。
2.若仅是朋友间借款后转贷,即便有牟利目的,因未套取金融机构资金,一般不构成转贷罪。不过,若以转贷为常业,可能被认定为非法经营。
3.若套取金融机构资金转贷,违法所得达十万元以上,或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的,会被追诉。

建议在朋友间借款转贷时,要明确资金来源,避免套取金融机构资金用于转贷。同时,不可将转贷作为常业,以免触碰法律红线。

2025-10-07 07:43:14 回复
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法律分析:
(1)转贷罪的构成有严格条件,需以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大。朋友间借款本身并非从金融机构套取资金,所以单纯朋友间借款用于放贷通常不构成转贷罪。
(2)即便有转贷牟利目的,只要未套取金融机构资金,一般不认定为转贷罪。不过,若以转贷作为常业,可能会被认定为非法经营。
(3)若套取金融机构资金转贷,违法所得达十万元以上,或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的,会被追诉。

提醒:朋友间借款转贷情况复杂,不同案情对应法律后果不同,建议咨询专业人士进一步分析。

2025-10-07 07:34:39 回复

借给他人现金约定计算复利违法。复利是指按一定期限(如一年或一季)将一期所生利息加入本金后再计算下期利息,逐期滚算直至还清欠款之日止的一种计息方法,人们俗称“利滚利”。1988年1月26日最高人民审判委员会讨论通过的《关于贯彻执行若干问题的意见(试行)》第一百二十五条规定:“公民之间的借贷,出借人将利息计入本金计算复利的,不予保护;在借款时将利息扣除的,应当按实际出借款数计息。”由此可知,计算复利确实是被禁止的。但最高人民1991年8月13日公布实施的《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条、第七条却分别规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的,超出部分的利息不予保护”,“出借人不得将利息计入本金谋取高利。审理中发现债权人将利息计入本金计算复利的,其利率超出第六条规定的限度时,超出部分的利息不予保护”。此司法解释对最初禁止计算复利的规定有所松动,并未一律禁止计算复利,只是规定出借人不得将利息计入本金谋取同期同类贷款利率四倍以外的高利,也即并未禁止出借人将利息计入本金计算合理的复利。但需要注意的是,根据中国人民银行规定的同期同类贷款基准利率,超出合理限度(四倍以内)的利息应予剔除。

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