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贷款被洗钱中介不知情有责任么

陈** 广西-北海 银行纠纷咨询 2024.05.04 17:52:00 495人阅读

贷款被洗钱中介不知情有责任么

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地区:青海-西宁

解析:
若客户遭遇贷款诈骗,那么,在下列情形之下,作为中介,理应承担相应的法律责任:
首先,如果中介自身已经明确知晓或应该充分意识到该客户属于欺诈行为,然而却故意隐瞒事实不对外披露;
其次,若中介未能履行其相应的审查职责,未能发现和阻止客户涉嫌违法贷款活动。
按照相关法条规定,凡是以非法占有为目的,通过欺骗手段从银行或是其他金融机构获取贷款,并且贷款金额较大者,将面临五年以下有期徒刑或者拘役,同时需缴纳两万至二十万元不等的罚金。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。

2024-05-04 17:54:00 回复

一、不知情说明没有主观故意,是不构成洗钱罪的,如果确实有帮助销赃的事实,最好有自首、立功、受害者原谅、积极消除社会危害等情节,可以帮助减轻处罚。
本罪侵犯的客体是复杂客体,即他既侵犯了金融秩序,又侵犯了社会经济管理秩序,还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。
二、法律依据:
《刑法》第191条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一) 提供资金账户的;
(二) 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三) 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四) 协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

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