银行流水审查助力厘清犯罪所得，曾某部分退缴款被认定合法

20XX年X月，湖北省襄阳市XX区人民检察院指控被告人曾X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关称，XXXX年X月，曾X为获非法利益获取他人银行卡信息用于接收资金，同年X月X日至X月X日，他人汇入钱款共计XXX,XXX元，曾X明知是犯罪所得仍让他人转账或取现，从中获利X,XXX元，其中已查实XXX,XXX元为诈骗资金。曾X于XXXX年X月X日主动投案，赔偿被害人损失并取得谅解，退缴人民币XX万元。

接手本案的，是2017年开始执业的律师李梦月。该律师在审查证据时，对公诉机关出示的银行流水产生怀疑，认为曾X退缴的XX万元可能并非全部为非法所得。为核实这一情况，律师逐笔核对了银行流水与微信交易流水，制作了《资金往来对比表》，详细标注每一笔款项的来源与去向。经过仔细比对，律师发现部分款项是曾X在正常业务往来中的合法收入。

案件结果是，法院采纳了律师的辩护意见，认定曾X主动退缴的XX万元中除非法获利之外的其他金额系其个人合法财产，依法应当退还给曾X。