信用卡诈骗罪立案步骤是什么

一、信用卡诈骗罪立案步骤是什么

关于信用卡诈骗案件的立案程序，我们有以下详细说明：

（1）首先需要以书面形式向警方报案，若为企业单位报案，需加盖公章加以证明其身份及合法性；

（2）其次，受害者以及相关涉事人员应当详尽地阐述案发时的具体情况，并将其所述内容以书面形式提交给警方；

（3）第三步是收集犯罪嫌疑人在办理卡片开户手续时留下的个人信息，或者被非法利用和冒用信用卡的用户的相关信息；

（4）第四步是提供被骗取的资金流向的银行账单，以及银行发出的催收通知凭证；

（5）最后，如果欠款金额达到五万元人民币且经过银行两次催收后超过三个月仍未偿还，那么就可能构成了信用卡诈骗罪，需要承担相应的刑事责任。在公安机关对信用卡诈骗案件进行立案处理的过程中，通常需要经历大约四个月的时间，之后检察院将会向法院提出公诉请求。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

二、信用卡诈骗如何定论诈骗罪

凡满足如下条件之一者，便可被认定为构成信用卡诈骗罪：

首先，此罪行的主体通常为普通公民，但并不涉及到任何法人或其他组织；

其次，其主观心态须明确为故意为之，并以非法侵占他人财务为最终目的；

再者，犯罪行为所侵犯的客体主要是国家对信用卡的管理制度以及相关企业的财产所有权；

最后，在客观方面，必须有证据证明实施了以下行为：使用伪造、变造的信用卡进行交易，或者冒用他人的信用卡进行消费，或者利用信用卡进行恶意透支，从而骗取公私财物，且涉案金额达到一定标准。

《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

关于信用卡诈骗罪的立案处理流程如下：首先需要以书面形式进行报案，并且企业在书面报案时需要加盖公司印章；其次，就案件详细情况进行充分阐述，同时附送相关书面文件作为证明材料；此外，还需要准备收集有关嫌疑人银行账户信息或者是诈骗违法人员身份信息等。此外，还需提交已经被骗取的资金流动方向的详细帐单以及收款凭证等相关证据资料。如果涉及到的欠款金额超过了五万美元而且经过多次催促仍然毫无结果的话，那么这样的行为，是很有可能构成犯罪的。这个时候，立案过程可能需要四个月左右的时间，立案调查后，检察院将会依法提起公诉。