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最新高利转贷量刑标准是啥

时间:2025.07.30 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1124人
律师解析:
1.若为转贷获利,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额较大(10万以上),处三年以下有期徒刑拘役罚金为违法所得1-5倍;
数额巨大,处三到七年有期徒刑,罚金同样为违法所得1-5倍。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对主管和直接责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.未达10万标准,但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷的,也会被立案追诉

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,从金融机构套取信贷资金。他将套取的资金以高额利息转贷给小胡。在一段时间内,小朱通过这种转贷行为获利12万元。小胡认为利息过高,与小朱产生争议,后小胡向相关部门举报了小朱的行为。

案情分析:

1、根据《刑法》第175条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成犯罪。相关司法解释表明,违法所得数额在10万元以上的属于“数额较大”。本案中小朱违法所得12万元,已达到数额较大标准,其行为符合高利转贷罪构成要件
2、若小朱的行为被认定构成犯罪,他将面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的刑事处罚
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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