律师解析:
1.若为转贷获利,套取金融机构贷款高利转贷他人,
违法所得数额较大(10万以上),处三年以下
有期徒刑或
拘役,
罚金为违法所得1-5倍;
数额巨大,处三到七年有期徒刑,罚金同样为违法所得1-5倍。
2.单位犯此罪,对单位判
处罚金,对主管和
直接责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.未达10万标准,但两年内因高利转贷受两次以上
行政处罚又转贷的,也会被
立案追诉。
案情回顾:小朱以转贷牟利为目的,从金融机构套取信贷资金。他将套取的资金以高额利息转贷给小胡。在一段时间内,小朱通过这种转贷行为获利12万元。小胡认为利息过高,与小朱产生争议,后小胡向相关部门举报了小朱的行为。
案情分析:1、根据《
刑法》第175条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成
犯罪。相关司法解释表明,违法所得数额在10万元以上的属于“数额较大”。本案中小朱违法所得12万元,已达到数额较大标准,其行为符合
高利转贷罪的
构成要件。
2、若小朱的行为被认定构成犯罪,他将面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的
刑事处罚。
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