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公司用个人银行卡走账的怎么处罚

时间:2025.06.20 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1410人
律师解析:
公司用个人银行卡走账,不同情形有不同处罚
逃税款:
为偷逃税款走账,税务机关会追征税款、滞纳金,处不缴或少缴税款50%以上5倍以下罚款,构成犯罪的追究刑责
违法犯罪:
用于洗钱、诈骗等违法活动,个人可能涉共同犯罪,按《刑法》依具体罪名量刑,如洗钱罪可处五年以下或五年以上十年以下有期徒刑罚金
违反规定:
会面临金融监管部门责令改正、罚款等处罚。

案情回顾:

小朱是一家公司的员工,公司老板小李要求小朱提供个人银行卡用于公司走账。小朱起初并未多想便答应了。一段时间后,税务机关和金融监管部门介入调查,发现公司利用小朱的银行卡走账存在偷逃税款行为,同时部分资金流向疑似涉及洗钱等违法犯罪活动。小朱面临是否要承担法律责任的争议。

案情分析:

1、若公司利用小朱银行卡走账是为偷逃税款,根据《税收征收管理法》,税务机关会追缴公司不缴或少缴的税款、滞纳金,并处不缴或少缴税款百分之五十以上五倍以下罚款;若构成犯罪,将依法追究刑事责任。小朱若知情仍配合,可能也会被牵连。
2、若走账涉及洗钱等违法犯罪活动,小朱可能涉嫌共同犯罪。依据《刑法》,若构成洗钱罪,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
3、若公司走账行为违反金融管理规定,小朱和公司可能面临金融监管部门责令改正、罚款等处罚。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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