银行流水超过多少会被监控

在我国现行法律环境下，商业银行对客户进行的交易记录监测工作，并不会以简单的金额标准为唯一参考。具体而言，每日单向或多向的现金收付款项，其中任何一笔或者累计交易额超过人民币五万元以上（包含五万元整），以及外币等值一万美元以上（包含一万美元整）的情况，都将成为银行重点关注的对象。此外，涉及到现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支业务，同样会受到严格的监控。然而，需要注意的是，这并不代表所有此类交易都会被银行视为异常。若交易行为表现出明显的可疑特征，例如资金来源不明确、交易频率较高且金额较大、与客户身份或经营状况严重不符等现象，即使交易金额尚未达到上述标准，亦有可能引发银行的警惕性，进而展开进一步的监控和调查工作。此举旨在有效防范洗钱、恐怖融资等各类违法犯罪活动的发生。