（1）行为人在诈骗过程中，利用伪造的信用卡或以虚假身份证明获得的信用卡，或者利用已失效、作废的信用卡，亦或是冒用他人合法信用卡进行违法活动，如果涉案金额大于等于人民币五千元；
（2）同时满足行为人为恶意透支情况下，若透支金额高达人民币一万元以上。
值得注意的是，本条文中所述“恶意透支”即指行为人以非法占有为目的，超出规定的额度或定期透支限额，且在发卡银行接连两次催收后三个月内仍未归还的情形。
在此类案件中，若恶意透支人民币一万元至十万元之间，行为人在公安机关立案前已全额清偿透支款项以及利息，且情节显著轻微，符合法律规定的，可依法免于追究其刑事责任。《刑法》第一百九十五条
有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。
