(一)个人要增强法律意识,了解洗钱行为的具体表现形式,不参与任何可能涉及洗钱的活动。如果收到可疑的资金交易请求,要提高警惕,拒绝提供资金账户等协助。
(二)金融机构应加强客户身份识别、交易监测等反洗钱措施。对于异常的资金交易,如短期内资金大量进出、频繁进行现金与金融票据转换等情况,及时进行调查并上报监管机构。
(三)司法机关要加大对洗钱犯罪的打击力度,一旦发现洗钱行为,依法追究刑事责任,维护国家金融管理制度和司法机关的正常活动。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,是洗钱罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。