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非法吸收公众存款最新立案标准是什么

杨** 辽宁-鞍山 刑事立案咨询 2026.01.22 13:04:32 313人阅读

非法吸收公众存款最新立案标准是什么

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结论:
非法吸收公众存款在个人吸存数额20万元以上、吸存对象30人以上、造成存款人直接经济损失10万元以上或造成恶劣社会影响等情形,单位相应标准更高时,应予立案追诉,发现此类情况可收集证据向公安机关报案。
法律解析:
依据相关规定,非法吸收公众存款是严重破坏金融秩序的行为。当个人非法吸收或变相吸收公众存款达到数额20万元以上、对象30人以上、给存款人造成直接经济损失数额10万元以上,或者造成恶劣社会影响等情况;单位非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上,或有其他严重后果时,就会被立案追诉。这是为了维护金融市场的稳定和公众的财产安全。如果大家在生活中发现非法吸收公众存款的情况,一定要及时收集相关证据并向公安机关报案。要是对非法吸收公众存款相关法律问题还有疑问,欢迎向专业法律人士咨询。

2026-01-22 19:06:01 回复
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1.非法吸收公众存款达到一定标准会被立案追诉,如个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上、对象30人以上、给存款人造成直接经济损失10万元以上,单位相应标准为100万元以上、150人以上、50万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果。这严重破坏金融秩序,损害公众利益。
2.为避免此类现象发生,金融机构应加强风险管控和客户资金监管,提高风险识别能力。监管部门要加大监管力度,对违规行为及时查处。公众自身要增强风险意识,不轻易参与高息诱惑的投资项目。若发现非法吸收公众存款情况,要及时收集证据向公安机关报案,共同维护金融市场秩序。

2026-01-22 17:39:50 回复
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款在数额、对象数量、造成的直接经济损失等方面达到一定标准时就会被立案追诉。个人和单位在不同方面有不同的标准,如个人吸存数额20万以上、对象30人以上、造成直接经济损失10万以上;单位吸存数额100万以上、对象150人以上、造成直接经济损失50万以上。
(2)除了上述量化标准,造成恶劣社会影响或其他严重后果的非法吸收公众存款行为也会被立案。
(3)非法吸收公众存款破坏金融秩序,损害公众利益。一旦发现此类行为,收集证据向公安机关报案是维护金融秩序和自身权益的有效途径。

提醒:
在参与金融活动时要谨慎,注意识别非法吸存行为。若遇到疑似情况,及时咨询以准确判断并采取合适措施。

2026-01-22 17:12:43 回复
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(一)若发现非法吸收公众存款行为,可从以下方面收集证据:保留与该行为相关的合同、协议、转账记录、聊天记录等,这些能证明资金往来和约定情况。
(二)记录涉及的人数和金额,若符合个人数额20万元以上、对象30人以上,单位数额100万元以上、对象150人以上等立案追诉标准,更要详细统计。
(三)若存款人有直接经济损失,收集损失的相关证明,如银行流水、投资凭证等。
(四)留意是否造成恶劣社会影响,可通过收集媒体报道、群众反馈等材料来证明。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

2026-01-22 15:32:26 回复
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1.非法吸收公众存款,有以下情形应立案追诉:个人吸存数额达20万以上、单位100万以上;个人吸存对象30人以上、单位150人以上;个人致存款人直接损失10万以上、单位50万以上;造成恶劣社会影响或严重后果。
2.非法吸存破坏金融秩序,发现此类情况可收集证据向公安机关报案。

2026-01-22 14:29:47 回复
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