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骗取贷款案达到什么条件会立案

许** 重庆-酉阳县 金融诈骗辩护咨询 2026.01.19 08:33:43 430人阅读

骗取贷款案达到什么条件会立案

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法律分析:
(1)贷款数额标准:以欺骗手段获取贷款数额达一百万元以上的情况,会被立案追诉。这体现了法律对大额欺诈贷款行为的严厉打击,因为大额贷款欺诈会对金融机构资金安全构成严重威胁。
(2)损失数额标准:给金融机构造成直接经济损失二十万元以上,也会被立案。经济损失是衡量危害程度的重要指标,该标准旨在保护金融机构的财产权益。
(3)多次欺诈标准:即便未达到前两个数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款,同样会被追诉。多次实施欺诈行为反映出行为人主观恶意较大。
(4)其他情形:其他造成重大损失或有严重情节的,也在立案范围内。这为应对复杂多变的金融欺诈情况提供了灵活的法律依据。

提醒:不要试图以欺骗手段获取金融机构贷款,否则可能面临法律制裁。不同案情对应处理方式不同,建议咨询以进一步分析。

2026-01-19 10:51:01 回复
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(一)金融机构若发现有人以欺骗手段取得贷款,应及时收集相关证据,如贷款申请材料、资金流向记录等,为后续可能的立案提供支持。
(二)若自身遭受损失,金融机构可先与涉事方沟通协商,尝试挽回损失,若协商无果,及时向公安机关报案。
(三)个人在发现此类欺骗贷款行为时,也可向金融机构或公安机关举报。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

2026-01-19 09:49:55 回复
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1.用欺骗手段获取银行或金融机构贷款,有以下情形会被立案追诉。
2.骗贷数额达一百万元以上。
3.给银行等造成直接经济损失二十万元以上。
4.未达上述数额,但多次骗贷。
5.造成重大损失或有其他严重情节。
6.符合条件,公安机关会立案侦查。

2026-01-19 09:20:59 回复
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结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,满足数额、损失、次数等特定情形的,公安机关会立案侦查。
法律解析:
依据相关法律规定,以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,存在四种情形应立案追诉。其一,贷款数额达一百万元以上;其二,给金融机构造成直接经济损失二十万元以上;其三,虽未达上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款;其四,有其他造成重大损失或严重情节的情况。这些规定旨在维护金融秩序,保障金融机构的合法权益。当出现这些情形时,公安机关会依法介入立案侦查。如果遇到类似贷款相关的法律疑惑,或是不确定自身情况是否符合上述立案标准,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2026-01-19 09:17:28 回复
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以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款是严重的违法行为。若存在以欺骗手段取得贷款数额达一百万元以上、给金融机构造成直接经济损失二十万元以上、虽未达上述数额标准但多次欺骗取得贷款,以及其他造成重大损失或有严重情节的情形,公安机关将立案侦查。

为避免此类违法情况发生,金融机构要加强贷款审核,严格审查贷款人资质和贷款用途,利用大数据等技术手段识别风险。同时,要加强金融知识普及,提高公众法律意识,让公众明白此类行为的法律后果。此外,监管部门应加大对金融机构的监督力度,确保其严格执行贷款审核制度,对违规放贷等行为严肃处理。

2026-01-19 08:43:10 回复

1、立案后要向对方送达一般7日内向被告送达传票,现实生活中立案后多久能收到传票一般由掌握,一般情况下在10天到一个月内。2、立案后应该先传唤被告,通知被告后才会通知原告,也就是说先是电话通知被告,如果通知不到采用直接送达、留置送达、委托送达、邮寄送达诉讼文书所不能送达的情况下,最后采用公告送达,公告送达是指采用登报的方式送达传票自发出公告之日起,经过六十日,即视为送达。3、法律规定案件的审理期限,传票在审理期限内下达。简易程序三个月,普通程序六个月,所以最长不能超过这个期限。公告送达是送达诉讼文书的方式之一,是为了保护权利人根据公平原则而设定的法定送达方式,属推定送达。公告送达和其它送达方式一样,能产生预期的法律后果,能使被送达人形成诉讼上的权利、义务关系。适用公告送达的目的之一是为了使被送达人参加诉讼,及时行使诉讼权利。但公告送达毕竟是一种推定,审判实践中,大多庭审为缺席审理、缺席判决,一方当事人的缺位,必然导致诉辩双方的失衡,很大程度上直接影响审理结果的公正。严格规范公告送达程序,确保该送达方式的规范性、合法性,是此类案件得以公正处理的前提。《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条受送达人下落不明,或者用本节规定的其他方式无法送达的,公告送达。自发出公告之日起,经过六十日,即视为送达。

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