银行来电称洗钱该怎么处理

结论：
接到银行反洗钱嫌疑提示来电，要先核实真实性，若为真则配合银行和监管机构，若为诈骗则报案，过程中冷静操作，通过官方渠道保障权益。
法律解析：
《反洗钱法》规定金融机构有义务履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户资金交易报告等反洗钱义务。当银行依据规定提示客户存在交易嫌疑时，客户配合是法定义务。通过银行官方渠道核实来电真实性，能有效避免电信诈骗。配合银行提供交易证明材料，以及配合监管机构调查，如实陈述情况和提交证据，是证明自身未参与洗钱活动的必要步骤。若遭遇诈骗，向公安机关报案是维护自身权益的重要途径。在整个过程中，不泄露敏感信息、通过官方渠道操作，是遵循法律规定保障自身财产安全的正确做法。如果在处理银行反洗钱相关问题上有任何疑问，可向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和帮助。

1.接到疑似银行反洗钱通知的来电，要先核实其真实性，警惕电信诈骗。若确认是银行依据反洗钱规定的嫌疑提示，需配合银行提供交易证明材料；若银行已上报反洗钱主管部门，要配合监管机构调查；若为诈骗则应立即报案。整个过程需保持冷静，保护好敏感信息，通过官方渠道操作以维护自身权益。
2.解决措施和建议：
-核实来电真实性可拨打银行官方客服电话或前往线下柜台。
-配合银行时准备好合同、发票、转账凭证等证明资金来源与用途合法的材料。
-配合监管机构调查时如实陈述交易情况并提交证据。
-发现诈骗立即向公安机关报案。
-任何时候都不泄露账户密码等敏感信息，操作通过银行官方渠道进行。

1.接到电话后，先核实其真实性。可以拨打银行官方客服电话，或者前往线下柜台，确认是否是银行正式通知，以防遭遇电信诈骗。
2.如果确定是银行按照反洗钱规定给出的嫌疑提示，要配合银行，提供交易相关的证明材料。像合同、发票、转账凭证等，以此说明资金来源和用途是合法的。
3.要是银行已经把情况上报给反洗钱主管部门，要积极配合监管机构的调查。如实说明交易情况，提交证据，证明自己没有参与洗钱活动。
4.一旦发现来电是诈骗，要马上向公安机关报案。
5.整个过程中，要保持冷静，不要泄露账户密码等敏感信息。所有操作都要通过银行官方渠道进行，保障自身合法权益。

法律分析：
（1）核实来电真实性是关键步骤，通过银行官方客服或线下柜台确认，能有效避免陷入电信诈骗陷阱。因为诈骗分子常冒充银行进行诈骗，核实可保障自身财产安全。
（2）若接到的是银行依据反洗钱规定的嫌疑提示，配合银行提供交易相关证明材料是法定义务。提供合同、发票、转账凭证等，能证明资金来源与用途合法，洗清嫌疑。
（3）若银行已上报反洗钱主管部门，积极配合监管机构调查是应尽责任。如实陈述交易情况并提交证据，可证明自身未参与洗钱活动，维护自身合法权益。
（4）若发现来电是诈骗，立即向公安机关报案，有助于打击犯罪，挽回损失。

提醒：遇到此类情况要冷静，切勿泄露账户密码等敏感信息，操作务必通过银行官方渠道，若情况复杂建议咨询进一步分析。

（一）面对银行来电，先通过银行官方客服或线下柜台核实其真实性，防止遭遇电信诈骗。
（二）若确实是银行依据反洗钱规定提示有嫌疑，配合银行提供合同、发票、转账凭证等交易相关证明材料，说明资金来源和用途合法。
（三）要是银行已将情况上报反洗钱主管部门，积极配合监管机构调查，如实陈述交易情况并提交证据，证明自己未参与洗钱。
（四）若发现是诈骗来电，马上向公安机关报案。
（五）整个过程保持冷静，不泄露账户密码等敏感信息，通过银行官方渠道操作。

法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第二十二条规定，金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存等工作。在反洗钱调查中，金融机构和相关单位及个人应配合调查，如实提供有关信息和资料。