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骗取贷款罪达到什么金额会立案

廖* 重庆-江北区 金融诈骗辩护咨询 2026.01.04 15:01:30 314人阅读

骗取贷款罪达到什么金额会立案

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(一)若发现有人可能涉嫌骗取贷款罪,可收集相关证据,如贷款申请资料、资金流向记录等,向公安机关报案。
(二)金融机构要加强贷款审核流程,对贷款申请人的资质、信用等进行严格审查,降低被骗贷的风险。
(三)对于多次以欺骗手段申请贷款的情况,即使未达到数额标准,也应提高警惕,及时采取措施防范损失。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十二条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形,应予立案追诉。

2026-01-04 19:57:01 回复
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结论:
骗取贷款达到数额在一百万元以上、造成金融机构直接经济损失二十万元以上、多次以欺骗手段取得贷款或有其他重大损失及严重情节等情形之一,公安机关应立案追诉。
法律解析:
依据相关规定,骗取贷款罪的立案追诉有明确标准。若以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款数额达一百万元以上,就满足立案条件;给金融机构造成直接经济损失二十万元以上的也应立案;即使未达上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款,或者存在其他给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的,同样会被立案追诉。这体现了法律对金融秩序的保护,防止不法分子通过欺骗手段扰乱金融市场。如果大家在生活中遇到涉及骗取贷款相关的法律疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和解决方案。

2026-01-04 19:53:13 回复
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1.骗取贷款罪的立案追诉标准涵盖多种情形,只要符合其中任一情形,公安机关就应立案追诉。这些情形包括以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款数额达一百万元以上;给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额达二十万元以上;虽未达上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款;存在其他给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的情况。
2.对于金融机构而言,要加强贷款审核流程的规范化和严格化,利用大数据等技术手段对贷款人的信用状况、还款能力等进行全面评估,降低贷款风险。同时,建立健全内部监督机制,及时发现和纠正可能存在的违规放贷行为。
3.对于贷款人,应增强法律意识,认识到骗取贷款行为的违法性和严重后果,通过合法合规的途径申请贷款。
4.监管部门要加大对金融市场的监管力度,对违规放贷和骗取贷款等行为进行严厉打击,维护金融市场的稳定和健康发展。

2026-01-04 19:23:04 回复
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1.采用欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款,若贷款数额达到一百万元及以上,会被立案追诉。
2.因欺骗手段获取贷款,给银行或其他金融机构造成的直接经济损失达到二十万元及以上,也会被立案追诉。
3.即便未达到前面所说的数额标准,但多次用欺骗手段获取贷款,同样会被立案追诉。
4.存在其他给金融机构带来重大损失或有严重情节的情况,也会被立案追诉。只要符合以上任意一种情形,公安机关就会进行立案追诉。

2026-01-04 17:42:33 回复
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法律分析:
(1)骗取贷款罪的立案追诉有多种标准。若以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款数额达一百万元以上,这表明骗取贷款的规模较大,会对金融秩序造成较大冲击。
(2)给金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,直接损害了金融机构的利益,影响其正常运营。
(3)即使未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款,反映出行为人主观恶意较大,具有一定的社会危害性。
(4)存在其他给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的情形,这是一个兜底条款,确保能涵盖一些特殊情况。

提醒:
在与金融机构发生贷款业务时,要严格遵守法律法规,如实提供相关信息,避免因骗取贷款而面临法律风险。若情况复杂,建议咨询专业人士进一步分析。

2026-01-04 16:40:18 回复

对于这个问题,解答如下,诈骗罪的立案标准各省市不同,在三千元至于一万元以上。如果达不到诈骗罪立案标准的,像你说的这种情况一样,可以按治安案件处理。法律依据:1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2021年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:(一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。3、《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

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