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骗取他人贷款罪立案标准是多少

卢** 四川-遂宁 金融诈骗辩护咨询 2026.01.02 10:57:02 452人阅读

骗取他人贷款罪立案标准是多少

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(一)如果发现金融机构可能存在被骗取贷款、票据承兑、金融票证的情况,可先收集相关证据,比如贷款合同、资金流向记录等,这些证据能证明是否存在欺骗手段和涉及的数额。
(二)若怀疑符合立案标准,及时向公安机关报案,详细说明情况,包括涉及的金融机构、欺骗手段、大概数额等信息。
(三)配合相关部门的调查工作,如实提供自己所了解的情况。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十二条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

2026-01-02 16:21:15 回复
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结论:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪满足以欺骗手段获贷等金融票证数额达一百万元以上、造成金融机构直接经济损失二十万元以上、多次欺骗获贷等未达数额标准、造成重大损失或有严重情节这任一情形,就应予立案追诉。
法律解析:依据相关法律规定,该罪的立案有明确标准。当以欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额达到一百万元以上,表明其行为的危害程度较高,会被立案追诉。若造成金融机构直接经济损失二十万元以上,也体现了对金融机构的实质性损害,符合立案条件。即便未达到上述数额标准,但多次采用欺骗手段获取相关金融票证,其行为的恶劣性也足以立案。此外,其他造成重大损失或有严重情节的情形同样会被立案。如果在金融活动中对是否涉及该罪有疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以避免潜在的法律风险。

2026-01-02 15:12:40 回复
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1.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪有明确的立案标准。当以欺骗手段获取银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额达一百万元以上;或造成银行等金融机构直接经济损失二十万元以上;或虽未达上述数额标准却多次采用欺骗手段获取相关金融票证;又或是存在其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情形,均应立案追诉。
2.解决措施与建议:金融机构要加强内部审核机制,提高风险识别能力,对贷款、票据承兑等业务严格审查,防止欺诈行为发生。监管部门应加大对金融市场的监管力度,对违规行为及时查处。公众也需增强法律意识,不参与金融欺诈活动。

2026-01-02 14:13:11 回复
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1.若有人用欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额达到一百万元及以上,就会被立案追诉。
2.要是通过欺骗手段拿到贷款、票据承兑、信用证、保函等,让银行或其他金融机构直接遭受二十万元及以上的经济损失,也会被立案。
3.即便未达到前面所说的数额标准,但多次使用欺骗手段获取贷款、票据承兑、信用证、保函等,同样会被立案追诉。
4.其他给银行或其他金融机构带来重大损失,或者存在其他严重情节的情况,也符合立案条件。

2026-01-02 12:48:36 回复
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法律分析:
(1)数额标准:以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额达一百万元以上,就达到了该罪的立案门槛。这表明只要骗取金额达到此标准,就可能被追诉。
(2)损失标准:若欺骗行为给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,也会被立案追诉,体现了对金融机构实际损失的重视。
(3)次数标准:即便未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得相关金融资源,同样会被立案,强调了对多次违法的打击。
(4)其他情形:存在其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情况,也会被追诉,保证了法律的灵活性和全面性。

提醒:
在与金融机构进行业务往来时,务必遵守法律法规,不得采用欺骗手段获取金融资源。若面临复杂金融事务,建议咨询以获取专业法律分析。

2026-01-02 11:09:29 回复

分公司可以核算财务,所有收支单独记帐,单独在当地报税。分公司是不是核算由公司自由决定。核算的特点是:在管理上有的组织形式具有一定数量的资金,在当地银行开户进行经营活动能同其他单位订立经济合同计算盈亏单独设置会计机构并配备会计人员并有完整的会计工作组织体系,方便分公司自主经营。分公司是指在业务、资金、人事等方面受总公司管辖而不具有法人资格的分支机构。分公司属于总公司分支机构,在法律上、经济上没有性,不具有企业法人资格,仅仅是总公司的附属机构。分公司没有自己的名称、章程,没有自己的财产,并以总公司的资产对分公司的债务承担法律责任。公司成立后核算可以开基本账户,开户需要的资料包括:1、营业执照正本原件及复印件2、组织机构代码证正本原件及复印件3、国税证、地税证正本原件及复印件4、法人身份证原件及复印件,如不是法人,还需要经办人身份证复印件还有法人的授权委托书。5、公司公章及银行印鉴章(财务专用章及法人私章)。《中华人民共和国公司法》第十四条公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司不具有法人资格,其民事责任由公司承担。公司可以设立子公司,子公司具有法人资格,依法承担民事责任。

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知识科普 律师解析
  • 骗取贷款罪的立案条件是什么

    专业解答对于诈骗贷款行为,法律有明确的认定标准。主要包括以下四个方面: 1.贷款诈骗的数额要达到一百万元以上。 2.给银行或其他金融机构造成的直接经济损失超过二十万元。 3.虽然没有达到上述具体金额标准,但经常通过欺诈手段获取贷款。 4.对金融机构造成重大损失或有其他特别严重情节的,也会被视为违法行为。

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  • 骗取贷款罪立案标准及量刑什么叫骗取贷款罪

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    2024.10.11 1648阅读
  • 贷款诈骗罪立案金额是多少

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    2024.10.11 1486阅读
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