民间放高利贷立案标准是什么

以转贷牟利为目的，从金融机构套取贷款后高利转借给他人，违法所得达十万元以上的，或未达该数额但两年内因高利转贷受过两次行政处罚后再次实施的，会被立案追诉。

若以非法占有为目的，用诈骗手段非法集资并放高利贷，个人涉及金额十万以上、单位五十万以上的，必须立案处理。

此外，违反国家规定，未经监管部门批准或超出经营范围，为盈利频繁向社会不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。

结论：
高利转贷、集资诈骗放高利贷、非法发放贷款等行为达到特定条件时，会被立案追诉或定罪处罚。

法律解析：
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，若违法所得数额在十万元以上，或者虽未达到该数额，但两年内因高利转贷受过两次行政处罚后又实施该行为的，会被立案追诉。若以非法占有为目的，通过诈骗方法非法集资并放高利贷，个人集资数额达到十万元以上、单位达到五十万元以上的，应当立案。此外，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，会以非法经营罪定罪处罚。如果对相关行为的合法性存在疑问，或者遇到此类问题需要帮助，建议及时向专业法律人士咨询，以获取准确的法律指导。

高利转贷、非法集资放高利贷等行为已被明确纳入刑事立案追诉或定罪处罚范围，相关市场主体需严格遵守金融监管规定，避免因不当资金操作触碰法律红线。

1.高利转贷行为的立案追诉标准需重点关注。以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额达十万元以上，或虽未达该数额但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后再次实施高利转贷的，将被立案追诉。

2.非法集资放高利贷的立案标准需明确。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并放高利贷，个人集资诈骗数额达十万元以上、单位集资诈骗数额达五十万元以上的，应当立案追究责任。

3.未经批准经常性放贷可能构成非法经营罪。违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，会以非法经营罪定罪处罚。

1.加强金融法律法规学习。主动了解金融监管要求，明确高利转贷、非法集资等行为的法律后果，增强合规意识。

2.通过正规渠道获取资金。有资金需求时，选择银行等合法金融机构的信贷产品，避免套取信贷资金转贷牟利。

3.规范资金出借行为。若有闲置资金需出借，应通过合规平台或渠道，避免向社会不特定对象经常性发放贷款，确保操作符合监管规定。

4.及时举报违法线索。发现他人存在高利转贷、非法集资放高利贷等行为时，可向金融监管部门或公安机关举报，维护自身及市场秩序。

法律分析：
（1）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为，存在两种立案追诉情形。一是违法所得数额达到十万元以上；二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上后再次实施高利转贷行为。

（2）以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并放高利贷的，立案标准根据主体不同有所区分。个人实施该行为且集资诈骗数额在十万元以上的，应当立案；单位实施该行为且集资诈骗数额在五十万元以上的，应当立案。

（3）违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，会以非法经营罪定罪处罚。

提醒：
高利转贷、非法集资放高利贷及非法发放贷款等行为均可能构成刑事犯罪，面临相应刑罚，若已涉及相关行为，应立即停止并咨询专业法律人士。

（一）不要以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金后高利转贷他人。若违法所得达到十万元以上，或两年内因该行为受过两次行政处罚后再次实施，会被立案追诉刑事责任。

（二）不要用诈骗方法非法集资并将资金高利转贷他人。个人集资诈骗数额达十万元以上，单位达五十万元以上的，会被立案处理。

（三）不要未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款。这种行为扰乱金融秩序，情节严重的会构成非法经营罪。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》
（一）第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
（二）第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（三）第二百二十五条规定，违反国家规定，有其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。