个人高利贷款的刑事立案标准如何判定

结论：
套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得十万以上或两年内受两次以上行政处罚又转贷的，应立案追诉；未经批准或超范围、营利性向不特定对象放贷，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
法律解析：
根据相关法律规定，套取金融机构资金转贷牟利的行为具有明确的立案追诉标准。当违法所得达十万元以上，直接符合立案条件；即使未达此数额，但有多次受罚后仍转贷的情况，也会被追诉。而对于未经批准或超范围向不特定对象放贷的，属于扰乱金融市场秩序的行为，情节严重时会以非法经营罪处理，情节严重程度会综合多方面因素判断。这些规定旨在维护金融市场的正常秩序，保障金融机构和公众的合法权益。如果您在金融借贷等方面遇到类似法律问题，或者对相关法律规定有疑问，建议向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和帮助。

1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人，若违法所得达十万元以上，或虽未达该数额标准，但两年内因高利转贷受行政处罚二次以上又高利转贷的，将被立案追诉。这是为维护金融机构资金安全，避免信贷资金被违规利用。
2.未经监管部门批准或超经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象放贷，扰乱金融市场秩序且情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。情节严重需综合非法放贷数额、违法所得数额、放贷对象数量等因素判断。

解决措施和建议：金融机构应加强信贷资金监管，严格审查贷款用途。监管部门要加大对非法放贷行为的打击力度，加强市场巡查。公众要增强法律意识，不参与高利转贷和非法放贷活动。

法律分析：
（1）以转贷牟利为套取金融机构信贷资金高利转贷他人，若违法所得达十万元以上，会被立案追诉。这是对高利转贷行为明确的入罪量化标准，体现了法律对这类扰乱金融秩序行为的打击力度。
（2）即便违法所得未达十万元，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后仍继续实施，同样会被立案追诉。此规定旨在对屡教不改的违法者进行法律制裁。
（3）未经监管部门批准或超范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重的，以非法经营罪定罪。情节严重综合考量放贷数额、违法所得、放贷对象数量等因素，全面衡量该行为对金融市场的危害程度。

提醒：
不要参与高利转贷或非法放贷行为，否则将面临法律制裁。不同案件情况存在差异，如有相关法律疑问，建议进一步咨询。

（一）对于套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为，要避免违法所得数额达到十万元以上，同时杜绝两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上后又进行高利转贷的情况。
（二）未经监管部门批准或超越经营范围时，不能以营利为目的经常性地向社会不特定对象发放贷款，避免非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等因素达到情节严重的标准。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第二百二十五条规定，违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

1.以转贷获利为目的，套取金融机构贷款高利转贷他人，有以下情形应立案追诉：违法获利超十万；虽未达此标准，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又犯。
2.未经监管批准或超范围，为营利常向不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重，按非法经营罪处罚。情节严重综合考量放贷数额、获利、放贷对象数量等。