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名下两张银行卡,一张涉案,另一张被波及非柜了可以解除非柜吗?

pub****741 湖南-郴州 银行纠纷咨询 2025.11.10 07:25:38 490人阅读

名下两张银行卡,一张涉案,另一张被波及非柜了可以解除非柜吗

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解除“非柜”限制是可能的,但核心在于您能否提供强有力的证据证明被波及账户的合法性。请着手准备向银行申请解除的材料,并主动与银行沟通。

2025-11-10 14:51:51 回复
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名下一张银行卡涉案,另一张被波及导致非柜面交易限制,是否可以解除需要分情况来看:

    可以解除的情形
  银行误判  
银行可能会因为风险监测系统的误判,将正常使用的银行卡也进行了非柜面交易限制。这种情况下,你可以向银行提出申诉,提供相关的证明材料,如资金流水明细、交易合同、业务往来凭证等,以证明该银行卡的交易是合法合规的。银行在核实情况后,如果确认是误判,通常会解除对你银行卡的非柜面交易限制。
   配合调查且无关联  
如果公安机关或银行因调查涉案银行卡的情况,对关联账户进行了限制。在你积极配合调查,并且银行和相关部门经过调查确认另一张银行卡与涉案行为没有关联后,会解除非柜面交易限制。你需要按照银行或相关部门的要求,提供必要的信息和协助,如说明资金来源和用途、提供交易背景等。

    难以解除的情形
   存在潜在风险  
虽然另一张银行卡本身没有直接涉案,但如果银行通过数据分析发现该卡的交易行为存在一些潜在的风险特征,如频繁与可疑账户进行资金往来、交易金额和频率异常等,即使没有确凿证据证明其涉案,银行可能也会出于风险防控的考虑,继续维持非柜面交易限制。在这种情况下,你需要向银行详细解释交易行为的合理性,并采取措施改善交易模式,待银行评估风险降低后才有可能解除限制。
   涉及共同违法  
如果经调查发现另一张银行卡也参与了部分违法活动,只是情节相对较轻或者尚未完全查实,那么在违法事实未处理完毕之前,非柜面交易限制通常不会解除。你可能需要配合司法机关的调查,承担相应的法律责任,在案件处理结束后,根据具体情况向银行申请解除限制。

如果你想解除非柜面交易限制,建议你首先联系开户银行,了解限制的具体原因和解除限制所需的流程及材料,积极配合相关工作。

2025-11-10 07:42:46 回复
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