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骗贷罪立案都调查什么信息

陈** 湖南-邵阳 金融诈骗辩护咨询 2024.10.26 21:37:47 434人阅读

骗贷罪立案都调查什么信息

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警方要想知道你是不是在骗贷的话,他们会进行一系列的深入调查。
首先,他们得对你这个贷款人的身份、工作、收入、以前的信用记录什么的都得好好查一查,看看你有没有可能做出欺诈这种事儿来。
然后,他们还要仔细地检查一下你提交给银行的那些贷款申请资料,比如财务报表、抵押物评估报告、经营状况证明之类的东西,看看这些都是不是真的。接着,他们还得确认一下你从银行拿到的那笔贷款到底用在哪儿了,是不是跟你当初申请贷款时候说的一样。
最后,他们还得看看银行或者其他金融机构的审批流程是不是合规,有没有哪个工作人员在里面搞鬼或者犯了什么错误。

2024-10-27 01:33:01 回复
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如果你涉及到诈骗贷款,警察可能会来找你。他们会把你调查个彻底,具体来说,就是看看你这个人本身是不是靠谱,比如查你的身份证号码、工作单位、赚了多少钱、以前有没有欠钱不还之类的事情,这些都是为了确认你是不是有可能去骗贷款。接下来,他们会特别关注你提交给银行的那堆申请材料,比如说财务报表、抵押物评估报告、公司经营情况的证明等等,他们得确保这些东西都是真的才行。
然后他们会看看你从银行拿到的贷款到底花在哪儿了,看它是不是跟你之前在申请时吹牛说的一样。
最后,他们还会找出银行的那些审核人员是怎么处理你的申请的,看他们有没有犯错或者故意放水。

2024-10-27 00:03:13 回复
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解析:
在办理诈骗贷款案件时,司法部门通常需要深入挖掘并探究多个层面的关键信息。
首先,需要对借款方的主体资格以及信用状况展开详尽审查,其中涉及到的要素包括但不限于个人身份信息、职业状况、收入水准、先前的信用履历等等,借此来推断其是否具备实施欺诈行为的潜在可能。
其次,对于贷款申请过程中所提交的各类资料,例如财务报表、抵押物评估报告、企业运营状况证明等,都将成为调查的重点对象,以确保这些文件的真实性得到充分验证。
此外,还需对贷款资金的实际用途及其流动方向进行严格核实,确保其与申请时所陈述的内容相吻合。
最后,还将对银行等金融机构的审批流程进行深度审查,包括对相关工作人员是否存在违规操作或者疏忽大意的情况进行全面排查。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一
【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2024-10-26 22:15:45 回复
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律师解析
  • 贷款调查哪些信息

    律师解析 1.借款人基本情况; 2.借款人收入情况; 3.借款用途; 4.借款人还款来源、还款能力及还款方式; 5.保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力。 贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。 贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成。

    2025.02.23 1488阅读
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