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被一个公安机关止付多次是否合法

李** 福建-宁德 刑事诉讼咨询 2024.05.19 16:16:00 367人阅读

被一个公安机关止付多次是否合法

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解析:
首先,需要明确指出的是,被实施止付的款项并非总是有可能追回。
这个行为,作为一项公安机关在与犯罪分子进行紧急斗争过程中所采用的有效措施,一经审批通过,系统将自动对罪犯账户内的资金进行冻结。
然而,倘若该冻结金额最终被判定确属于受害者所有,那么,警方将会依据相关规定将其全额归还给受害者。
其次,对于紧急止付这一程序,我们需要了解以下几个关键步骤:
第一步,请务必妥善保管您在汇款或转账过程中获得的各项凭证,并在此基础上尽快拨打报警热线,寻求警方的协助,或者亲自前往当地公安机关进行报案。
第二步,在与警察的交流过程中,请详尽阐述您被诈骗的完整经过,并尽可能提供受害者的详细个人信息,包括姓名,以及受害者向罪犯的账户内转移了资金的银行账户及其开户行等重要信息。
第三步,请务必向警方提供罪犯的全部账户信息,包括账户号码、账户用户名以及账户的开户行等(银行服务窗口及客户经理都可被视为协助调查的资源)。
最后一步,请向警方出示汇款凭证或尝试获取电子凭证截图以供后续处理使用。
法律依据:
《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》第二条
公安机关、银行、支付机构依托管理平台收发电子报文,对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。
(一)止付流程。
1.被害人申请紧急止付。
被害人被骗后,可拨打报警电话
(110),直接向公安机关报案;
也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报。
涉案账户为支付账户的向公安机关报案。
被害人向银行举报的,应出示本人有效身份证件,填写《紧急止付申请表》(见附件),详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户(以下简称止付账户)、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责任并签名确认。
同时,银行应当告知被害人拨打当地110报警电话。
公安机关110报警服务台应立即指定辖区内的公安机关受理并告知被害人。
被害人将110指定的受案公安机关名称告知银行。
银行应当立即将《紧急止付申请表》以及被害人身份证件扫描件,通过管理平台发送至受案公安机关。
2.紧急止付。
公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令,以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构,止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统,对相关账户的户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对。
核对一致的,立即进行止付操作,止付期限为自止付时点起48小时;
核对不一致的,不得进行止付操作。
止付银行或支付机构完成相关操作后,立即通过管理平台发送“紧急止付结果反馈报文”。
公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付,但止付次数以两次为限。
3.冻结账户。
公安机关应当在止付期限内,对被害人报案事项的真实性进行审查。
报案事项属实的,经公安机关负责人批准,予以立案,并通过管理平台向止付账户开户行总行或支付机构发送“协助冻结财产通知报文”。
银行或支付机构收到“协助冻结财产通知报文”后,对相应账户进行冻结。
在止付期限内,未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的,止付期满后账户自动解除止付。
4.同一法人银行特殊情形处理。
如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在24小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。
(二)延伸止付。
如被害人被骗资金已被转出,止付账户开户行总行或支付机构应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关,由公安机关决定是否延伸止付。
若公安机关选择延伸止付,应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。
止付时间从止付操作起计算,止付期限为48小时。
延伸止付账户开户行或支付机构应根据“延伸紧急止付报文”,对涉案账户立即采取延伸止付,并将“延伸紧急止付结果反馈报文”通过管理平台反馈至发起延伸止付的公安机关。
如资金被多次转移的,应当进行多次延伸止付。
多次延伸止付流程同上。
(三)明确责任。
客户恶意举报或因客户恶意举报采取的紧急止付措施对开户银行、开户支付机构、止付银行、止付支付机构以及止付账户户主等相关当事人造成损失和涉及法律责任的,应依法追究报案人责任。

2024-05-19 16:17:00 回复

您好,对于您提出的问题,我的解答是, 公安机关对已经立案的刑事案件,应当及时进行侦查,全面、客观地收集、调取犯罪嫌疑人有罪或者无罪、罪轻或者罪重的证据材料。
公安机关经过侦查,对有证据证明有犯罪事实的案件,应当进行预审,对收集、调取的证据材料的真实性、合法性及证明力予以审查、核实。
公安机关侦查犯罪,应当严格依照法律规定的条件和程序采取强制措施和侦查措施,严禁在没有证据的情况下,仅凭怀疑就对犯罪嫌疑人采取强制措施和侦查措施。

如果你和前妻就孩子姓氏、抚养权、抚育费等问题自行协商可以达成一致,就不用去或者作公证,签字按手印的协议具有法律效力。但是,《最高人民法院关于人民法院审理离婚案件处理子女抚养问题的若干具体意见》中规定:“子女要求增加抚育费有下列情形之 一,父或母有给付能力的,应予支持: (1)原定抚育费数额不足以维持当地实际生活水平的; (2)因子女患病、上学,实际需要已超过原定数额的; (3)有其他正当理由应当增加的。”因此,你一次性付清抚育费后,子女有法定理由并提出要求的,你可能仍然要增加抚育费。

在房屋交易过程中没有一定要选择一次性付款这种说法,付款方式是买卖双方沟通协商的,现在你的情况应该是上家(一家非房地产公司)将公司名下的房屋进行出售,这种房屋有一部分也是可以办理贷款的。你如果没有办理过公积金贷款,你就可以用公积金贷款,公积金的特点是你只能用一次,和你名下是不是有物业没有关系(只要那个物业没有用过你的公积金)。比如你父母买的房子上有你的名字,也向银行贷款了,但没用你的公积金,你再自己买房子,就可以用公积金贷款。两手房是这样的(你可以不选择中介而自己去办理交易),双方签订买卖合同及贷款合同--合同及买卖双方当事人至交易中心办理登记--付清所有税费后交易中心开出全额房款发票--过7个工作日,下家的小产证办理完--将下家的小产证拿到公积金管理中心办理贷款放款手续--3个工作日后贷款部分款项直接打到上家指定账户。从这个流程就可以看出,为什么那个公司要你一次性付清,因为他们肯定不是从事房产的公司,怕多一个手续麻烦,所以要你一次性付款。但是房价应该是比市场上同类房子的价格低一点的。如果你觉得稿不明白手续,可以去家附近找个中介人员私人帮你操作,这样费用会比较低。希望我的回答对你有所帮助!

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