北京市盈科(兰州)律师事务所
赵力辉律师毕业于甘肃政法大学,2021年执业,目前执业于北京市盈科(兰州)律师事务所,本科学历,擅长刑事辩护,个人参与办理上百件刑事案件辩护工作,涵盖了掩饰隐瞒犯罪所得,诈骗罪,侵犯公民信息,经济犯罪等各类刑事案件,熟悉侦查、审查起诉、审判全流程,能够精准捕捉案件突破口,具有丰富的实务经验,所代理案件取得良好的效果,获得客户的肯定。 同时擅长各类合同纠纷(租赁,买卖,建设工程,融资租赁等),劳务纠纷,保险道交纠纷,人身损害,侵权,婚姻家事纠纷等。 案例一、吉某、艾某等人特大侵犯公明信息罪一案,办案机关指控被告人公司通过直播引流方式侵犯公民信息300万条,案件移送检察院后,首先为吉某争取到从犯、帮助犯的认定,进而从并不明知侵犯过程角度入手,案件最终被法院两次退回检察院后,做出证据不足不起诉的决定。 案例二、邓某某掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,本案涉案金额53万元,且被告人存在盗窃前科,案件委托后13次会见案件当事人,详细了解案涉经过,同时联系办案机关沟通犯罪过程,最终以证据不足需继续侦查的理由争取到取保候审,后续与检察院多次沟通,最终做出证据不足不予逮捕的决定。 案例三、郭某某失火罪一案,郭某某被公安机关以失火罪为由刑事拘留,涉案过火面积13公顷,烧毁树木2000余颗,案件委托后多次与当事人会见,并前往事发地拍照取证,结合会见情况以及事发地取得的证据,成功帮助当事人取保候审,后公安机关对案涉损失金额做出鉴定,确认损失金额220万元,并向检察院移送,检察院初步建议量刑3年6个月,赵力辉律师通过对公安机关鉴定意见的仔细研究,从树木死亡原因、火势蔓延原因、损失金额计算方式等方面入手,向检察院提出重新鉴定申请,后检察院决定重新鉴定,赵力辉律师在与鉴定机构多次沟通并跟随鉴定机构前往现场勘察后,最终使鉴定机构出具报告,认定损失金额为64万元。赵力辉律师根据新的鉴定金额积极与检察院以及被害人沟通,最终检察院决定建议量刑1年6个月,并建议适用缓刑,后法院采纳检察院量刑建议。
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违法发放贷款罪的犯罪主体可以单位,因此违法发放贷款罪可以是单位犯罪。《刑法》第一百八十六条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金。

客体要件:违法发放贷款罪的对象是贷款,即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币,也可以是外币。发放的如果不是贷款,不能构成违法发放贷款罪。

根据法规,若商业银行或金融机构及其员工在贷款管理中违法,违法发放贷款累计达一百万人民币,且因违法行为造成直接经济损失达二十万人民币,将面临立案调查和责任追究。这强调了对金融违规行为的严惩力度,以维护金融市场秩序。

违法发放贷款罪侵害我国金融管理制度,其犯罪构成要素包括:(1)客体要件,直接违反国家贷款管理;(2)客观要件,行为人违背法规,可能向无关人员发放贷款并造成重大损失;(3)主观要件,行为人过失,对可能的经济损失估计失误;(4)主体要件,限于特定金融机构(如中资银行、信托公司等)及其工作人员,外资金融机构也可能涉及,其他主体不在此列。

违法发放贷款罪中,银行员工违规发放大额贷款或造成重大损失者,将面临五年以下徒刑或拘役,罚款1万至10万。如为单位犯罪,企业会被罚款,相关领导和执行人员按同样标准受惩。