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刷银行卡流水被抓判几年

时间:2025.06.04 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1194人
律师解析:
1.仅刷银行卡流水不一定会被抓判刑,关键看行为性质。
若用于正常经济往来,通常不构成犯罪
2.若用于洗钱、诈骗、赌博等违法活动,则可能涉嫌犯罪
如帮洗钱达一定金额,会处五年以下有期徒刑拘役,并处或单处罚金;
情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金
3.诈骗量刑依金额而定,从三年以下到无期徒刑都有可能;
赌博罪一般处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金。
4.具体量刑司法机关结合全案事实和证据,依据法律判定。

案情回顾:

小朱为获取高额报酬,将自己的银行卡提供给小胡使用,小胡利用该银行卡进行资金流转。银行发现该卡流水异常后报警。小朱称自己以为只是帮忙走正常经济往来,不知小胡用于违法活动。警方调查发现小胡用此卡进行洗钱活动,涉及金额较大。小朱是否构成犯罪及应承担何种责任引发争议。

案情分析:

1、仅刷银行卡流水不一定构成犯罪,若用于正常合法经济往来,通常不构成犯罪。本案中,若小朱确实不知小胡用于违法活动且自己无主观故意,可能不构成犯罪;若其明知小胡用于洗钱等违法活动仍提供银行卡,则涉嫌犯罪。
2、若小朱构成洗钱犯罪,根据《刑法》规定,达到一定金额,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。具体量刑需司法机关综合案件全部事实和证据判定。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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