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非法经营放高利贷立案标准是啥

时间:2025.05.30 标签: 刑事辩护 刑事立案 阅读:1484人
律师解析:
1.非法经营高利贷或构成非法经营罪
未经监管部门批准、超范围经营,以营利为目的,常向社会不特定对象放贷扰乱金融秩序情节严重的,会触犯此罪。
2.关键认定点是“常向不特定对象放贷”,像2年内向多人出借资金10次以上。
3.情节严重指个人非法经营额50万以上或违法所得10万以上,但各地立案标准有别。
4.达到标准,司法机关会依法追究刑事责任

案情回顾:

小何未经监管部门批准,以营利为目的,在2年内向小胡、小丽、小静等不特定多人以借款名义出借资金达12次。其非法经营数额达60万元,违法所得12万元。小何认为自己只是普通的民间借贷行为,不构成犯罪,但警方认为其行为扰乱金融市场秩序,已涉嫌犯罪并将其立案侦查

案情分析:

1、小何未经监管部门批准,超越经营范围,以营利为目的,在2年内向不特定多人出借资金12次,符合“经常性地向社会不特定对象发放贷款”这一关键认定点。
2、小何非法经营数额达60万元,违法所得12万元,满足个人非法经营数额在50万元以上,或者违法所得数额在10万元以上的情节严重标准。因此,小何的行为可能构成非法经营罪,司法机关将依法追究其刑事责任。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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