如何认定洗钱罪的明知行为

认定洗钱罪中的“明知”可从以下方面着手：
知道或应当知道：
“知道”是明确了解，“应当知道”可通过交易异常等情况推定。
结合主客观因素：
交易的时间、地点、方式、资金流向等都是判断依据。
参考认知能力：
根据职业、经历、知识水平判断行为人对异常交易的认知。
有无逃避行为：
刻意隐瞒资金来源、换账户等可作为明知的佐证。
司法实践会综合考量，按高度盖然性标准认定。

案情回顾:

小何是一名金融从业者，他帮助小丽进行资金转移。这些资金的交易行为明显异常，频繁通过复杂交易将资金分散后集中转入特定账户。交易时间、地点和方式都较为隐蔽，资金流向也不符合正常逻辑。小何在操作过程中还刻意隐瞒资金来源，并频繁更换账户以逃避监管。小丽认为小何并不知晓资金的非法性质，而执法部门则认定小何构成洗钱罪，双方产生争议。

案情分析:

1、从知道或应当知道方面来看，交易行为明显异常，违背常理和交易习惯，小何作为金融从业者应认定为应当知道资金来源可能非法。
2、结合主客观因素，交易时间、地点、方式及资金流向等情况都显示交易存在问题，表明小何可能明知资金性质。
3、参考小何的职业，他作为金融从业者对异常资金交易的认知能力高于普通人，其行为更易被认定为明知。
4、小何有逃避监管或调查的行为，如刻意隐瞒资金来源、频繁更换账户等，可作为其明知的佐证。综合多方面因素，依据高度盖然性标准，可认定小何构成洗钱罪中的“明知”。