多次洗钱的认定标准是啥

法律分析：
（1）多次洗钱的认定需从主客观两方面进行。主观上，行为人必须具备洗钱故意，要明知相关七类犯罪所得及其收益，仍进行掩饰、隐瞒来源和性质的行为。
（2）客观上，要有实际的洗钱行为，像提供资金账户、协助财产转换等都是常见表现。
（3）多次洗钱累计数额是重要参考因素，数额越大，表明社会危害性越大。
（4）多次洗钱会面临加重处罚，根据情节严重程度，可能被处五年以上十年以下有期徒刑，还会并处罚金。

提醒：洗钱是严重的违法犯罪行为，不要心存侥幸实施相关行为。不同洗钱案情差异大，如有法律疑问建议咨询专业人士分析。

（一）对于司法机关认定多次洗钱行为，要全面收集证据。主观方面，通过行为人交流记录、过往经历、认知能力等判断其是否明知是特定犯罪所得及收益仍进行洗钱。客观方面，调查资金流向、交易记录等，确定是否存在实际洗钱行为及次数。
（二）对于普通民众，要提高法律意识，不参与任何形式的洗钱活动，避免为他人提供资金账户等可能涉及洗钱的帮助。
（三）金融机构要加强监管，建立完善的客户身份识别、交易监测等制度，发现可疑交易及时报告。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

1.多次洗钱是指进行三次及以上洗钱行为。
2.认定时，主观上需有洗钱故意，要明知是几类特定犯罪所得及收益，还去掩饰、隐瞒来源和性质。
3.客观上要有实际洗钱行为，像提供资金账户等。
4.累计数额是重要参考，数额越大危害越大。
5.多次洗钱会加重处罚，情节严重者可能判五年到十年有期徒刑，还会并处罚金。

结论：
多次洗钱指三次以上洗钱行为，认定从主客观考量，累计数额是参考，会加重处罚。
法律解析：
多次洗钱行为的认定，主观方面要求行为人明知是特定犯罪的所得及其收益，仍故意通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质。这些特定犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类。客观方面，需要有实际的洗钱行为，例如提供资金账户、协助财产转换等。多次洗钱累计数额越大，社会危害性越大，这也是认定的重要参考因素。对于多次洗钱行为，会加重处罚，情节严重的可能处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。如果遇到与洗钱相关的法律问题，或者对多次洗钱的认定及处罚存在疑问，建议及时向专业法律人士咨询，以保障自身合法权益。

多次洗钱指三次以上洗钱行为，认定要从主客观两方面判断。主观上需有洗钱故意，要明知是特定犯罪所得及收益仍掩饰、隐瞒来源和性质。客观上要有实际洗钱行为，像提供资金账户等。累计数额也是重要参考，数额越大危害越大。多次洗钱会加重处罚，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
为应对多次洗钱行为：
1.金融机构应加强客户身份识别和资金监测，发现可疑交易及时报告。
2.执法部门要加大打击力度，提高侦破效率，形成有效震慑。
3.加强宣传教育，提高公众对洗钱危害的认识，鼓励举报洗钱行为。