四川泽珲(自贡)律师事务所
谢诚律师,男,中共党员,四川大学法律本科专业,有大型企业财会、管理经验。曾为四川省律师协会刑事辩护协会会员、自贡市律师协会民商事委员会委员,自贡市律师协会公益委员会会员,自贡市人民监督员;2020司法局评为优秀党务工作者,2022年评为优秀人民监督员。 谢诚律师现为四川泽珲(自贡)律师事务所党支部副书记;自贡仲裁委员会仲裁员。并经考试获得企业合规师、税务筹划师、劳动管理师; 谢诚律师执业15年,秉承诚信执业、为您分忧解难,并维护您的合法权益! 谢诚律师办理了上千件诉讼与非诉讼案件,其中如刑事故意杀人犯罪成功辩成故意伤害致人死亡犯罪;贩毒案成功辩成运输毒品案;掩饰隐瞒犯罪案成功辩成帮助信息犯罪等;劳动工伤维护了大量农民工的权益;民商合同为当事人成功挽回重大损失等
咨询该律师
关于信用卡诈骗犯罪行为的立案标准,主要涵盖如下几个方面:首先,行为人须使用伪造、变造或者是用以虚假身份证明骗领的信用卡进行非法活动,亦或是拾得他人遗失信用卡并以其名义进行使用,且盗窃信用卡并使用,其非法占有之金额需达人民币5000元及以上;其次,行为人需有恶意透支的违法行为,具体而言,即指行为人在明知自己没有还款能力的情况下,依然进行大额消费分期购物等高风险业务,并且所透支金额须超出了银行规定的最高限额或者是规定的最长期限,同时,经过发卡银行两次有效催收之后,超过三个月仍然未予偿还,且透支金额需达人民币1万元及以上。需要注意的是,上述标准可能会因为地域差异而有所调整。

在公安部门对信用卡欺诈行为展开立案侦查后,按照常规,将会立即着手开展相关的调查取证工作,并有可能采取抓捕涉案人员的手段,以确定案件的真实性及违法程度。一旦证据确凿无误,涉案者即有可能被控告犯下信用卡诈骗罪名,进而进入刑事诉讼程序,接受法庭的审讯与裁决。此时,被告人有权聘用专业律师担任其辩护人,为其权益提供法律保障。

信用卡诈骗犯罪案件类型,主要涉及到四种行为。第一,伪造信用卡进行诈骗,或用虚假身份证明骗领信用卡后使用。第二,使用超过有效期的信用卡进行欺诈。第三,冒充他人身份用其信用卡进行诈骗。第四,恶意透支,也就是持卡者有非法占有的意图,超出规定额度或期限进行透支,并且在发卡行催收后仍不偿还。

信用卡诈骗犯罪,公安机关负责查办。警方接到线索,马上开展全面调查,收集涉嫌信用卡诈骗的刑事案件的基本情况和证据。确定犯罪事实后,警方依法采取强制措施,然后把案件提交检察机关,由他们审查并提起公诉。这个流程,让法律执行得非常严格。

信用卡诈骗的立案标准是:如果用伪造或骗取的信用卡、作废卡或冒用他人卡,涉案金额在5000元到50000元之间;或者恶意透支,超限或逾期未还,在银行催收两次后三个月内仍未归还。其中,恶意透支指的是违法透支且在银行催收后三个月内仍未还款。