若发觉他人利用你的账户进行洗钱,这属于极为严重的情形。
首先,务必即刻停止该账户的相关运作,以防更多非法交易出现。
从法律层面来讲,洗钱属于
违法犯罪行为。
你应当尽快搜集相关
证据,像交易记录以及与对方关于使用账户的沟通记录等。
接着主动向公安机关
报案,并如实陈述相关情况。
因为倘若不主动处理,你很可能会被卷入洗钱
犯罪的调查当中,从而面临法律风险,即便你可能是不知情的受害者,也需要证明自己没有参与洗钱的
主观故意。
与此同时,要联系你的开户银行,告知银行账户被他人非法使用的状况,要求银行采取诸如冻结账户等相应措施。