关于洗钱罪的合法性定论应当依据《中华人民共和国
刑法》第一百九十一条中的明确规定，具体包含六点要素：首先，
行为人需明悉其所涉及的交易内容为围绕着
毒品犯罪、黑社会性质的组织
犯罪、恐怖活动犯罪、
走私犯罪、
贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、
金融诈骗犯罪这七大类行为产生的得益及收益；其次，行为人必须有掩盖、隐藏此类交易来源与性质的行为举动 ，这些行为往往包括提供特定资金账户、将财产转化为现金、制成金融票据、有价证券、运用转帐或是其他支付结算形式进行资金转移、跨境转移资产等多种手法，及采用其他的各种方法掩饰、隐藏犯罪所得及其收益的真实来源与性质；此外，行为人上述的所有行为必须实际触达并能够掩盖、隐藏犯罪所得及其收益的全部真实来源与性质；然后，行为人所实施的以上行为必定怀着掩盖、隐藏犯罪所得及其收益来源和性质的明确意图；最后，行为人必须具备承担
刑事责任的能力，并且其所实施的洗钱行为已经构成了
犯罪事实。根据上述的法律规定，若某位人士明知其所涉及的交易为上述七大类
犯罪行为产生的得益及收益，却依然通过提供资金账户、转移资金、跨境转移资产等手段掩盖、隐藏这类交易的真实来源与性质，且
情节严重时，那么该人士可能将会被判定犯有洗钱罪。然而，倘若行为人的行为未能有效地掩盖、隐藏犯罪所得及其收益的真实来源与性质，或者行为人根本不知道其所涉及的乃是犯罪所得，那么这位人士就很可能不会被确认为犯有洗钱罪。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下
有期徒刑或者
拘役，并处或者单
处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处
罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他
直接责任人员，依照前款的规定处罚。
