中国银行信用卡诈骗立案新标准

（一）签订口头合同时需核实对方身份及履约能力。可要求对方提供身份证明、相关资质文件或过往履约记录，避免与身份不明、无实际履行能力的主体建立合同关系。 （二）注意留存口头合同相关证据。通过录音、聊天记录、转账凭证、证人证言等方式固定合同内容及履行情况，便于后续维权举证。 （三）发现疑似诈骗时及时采取措施。若对方存在失联、拒不履行合同且转移财物等行为，应立即收集证据向公安机关报案，同时可向法院提起诉讼维护自身权益。 法律依据为《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，该条规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。具体情形包括： 1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； 2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； 3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； 4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； 5.以其他方法骗取对方当事人财物的。

1.认定诈骗罪从犯诈骗金额，需从多方面考量，包括参与情况、金额依据和证据确定等。参与共同诈骗犯罪是前提，诈骗金额以参与的共同诈骗犯罪全部数额为依据，同时结合全案证据确定具体数额范围，从犯金额认定不影响其地位，但量刑会考虑参与金额及作用。 2.解决措施和建议： -司法机关应全面审查证据，准确判断行为人是否参与共同诈骗犯罪及参与程度。 -严格按照参与的全部数额认定诈骗金额，避免仅依据个人实际分得数额。 -仔细甄别证据，明确从犯参与的具体诈骗数额范围，若无法明确区分则按共同犯罪总额认定。 -在量刑时，充分考虑从犯的参与金额以及在共同犯罪中的次要或辅助作用，依法从轻减轻处罚。

法律分析： （1）立案。公安机关受理敲诈勒索案件的报案后，经审查，若认定存在敲诈勒索犯罪事实且需要追究刑事责任，会依法予以立案。 （2）侦查。立案后，公安机关展开侦查工作，收集、调取能够证明犯罪嫌疑人有罪或无罪、罪轻或罪重的证据材料。对于现行犯或者重大嫌疑分子，公安机关可先行拘留；若犯罪嫌疑人符合逮捕条件，公安机关会提请人民检察院审查批准逮捕。 （3）拘留后的处理。公安机关对被拘留的人，需在拘留后的二十四小时内进行讯问。若发现不应当拘留，必须立即释放并发放释放证明。认为需要逮捕的，公安机关应在拘留后三日内向人民检察院提请审查批准，特殊情况可延长一至四日；对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准时间可延长至三十日。人民检察院需在七日内作出是否批准逮捕的决定。 提醒： 涉及敲诈勒索案件被刑事拘留时，应及时委托律师介入了解案情并维护合法权益；公安机关需严格按法定程序执法，保障当事人的诉讼权利。

法律分析： （1）侵占罪的构成需满足特定情形及条件。一是将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大且拒不退还；二是将他人的遗忘物或埋藏物非法占为己有，数额较大且拒不交出。两种情形均需同时具备数额较大和拒不退还、交出的条件。 （2）侵占罪的“数额较大”标准无全国统一法律规定，各地会结合当地经济社会发展状况确定具体数额。实践中部分地区以2万元作为数额较大的起点，具体需参照当地司法实践中的标准。 （3）侵占罪属于告诉才处理的犯罪类型。此类犯罪需由被害人自行向人民法院提起刑事自诉，公安机关通常不会主动对侵占罪案件进行立案侦查，被害人需自行收集证据并启动诉讼程序。 提醒： 遇到可能涉及侵占罪的情况时，应及时固定财物保管凭证、沟通记录等相关证据，若对当地立案数额或自诉流程不明确，可咨询专业法律人员获取帮助。

（一）确认主观故意：判断行为人是否有非法占有他人财物的故意，这需要综合其行为动机、过往表现等判断。 （二）分析客观行为：看是否存在以威胁或要挟方法迫使被害人交付财物的情况，威胁内容如暴力伤害、毁坏财物、揭发隐私等。 （三）核查涉案数额：了解当地规定的敲诈勒索公私财物价值立案标准，通常是两千元至五千元以上。若未达数额标准，看是否有两年内三次以上敲诈勒索等情形。 （四）排除合法索赔：区分是否为民事纠纷中的合法索赔行为，合法主张权利不构成敲诈勒索。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百七十四条规定，敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

（一）若想争取缓刑，需同时满足四个条件。分别是犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。可以通过积极退缴全部违法所得、主动认罪认罚、配合司法机关调查等方式，证明自身符合这些条件。 （二）缓刑考验期的确定需根据原判刑期类型。若原判刑期为拘役，考验期为原判刑期以上一年以下，但不得少于两个月。若原判刑期为有期徒刑，考验期为原判刑期以上五年以下，但不得少于一年。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第七十二条规定，对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑 （一）犯罪情节较轻 （二）有悔罪表现 （三）没有再犯罪的危险 （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响 第七十三条规定，拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。

法律分析： （1）我国刑法没有单独的劳动合同诈骗罪，涉及劳动合同的相关诈骗行为需结合具体情况判断构成诈骗罪或合同诈骗罪。 （2）当行为发生在签订、履行劳动合同过程中，可能适用合同诈骗罪。其定罪标准包含主观和客观两方面，主观上要有非法占有对方财物的目的，客观上在签订、履行劳动合同过程中实施虚构事实或隐瞒真相的行为，比如虚构用人单位资质、冒用他人名义签合同、无实际履行能力诱骗对方履行合同、收受财物后逃匿等。 （3）合同诈骗罪要求骗取财物数额达到较大标准，个人诈骗公私财物数额较大起点通常是五千元至二万元以上，单位诈骗起点是五万元至二十万元以上。若只是骗取工作岗位，未实际骗取财物或数额未达标，可能属于民事欺诈，不构成刑事犯罪。 提醒：若遇到疑似劳动合同诈骗，需准确判断财物损失数额是否达标，不同情形处理方式不同，建议咨询进一步分析。

法律分析： （1）劳务诈骗作为诈骗罪的具体表现形式，其数额判定遵循诈骗罪的相关规定。依据相关司法解释，诈骗公私财物存在不同数额等级对应不同量刑标准。 （2）数额较大标准是三千元至一万元以上，数额巨大为三万元至十万元以上，数额特别巨大为五十万元以上。不过各地经济社会发展情况有别，各省、自治区、直辖市的高级人民法院、人民检察院会在此幅度内确定本地执行的具体数额标准，并报最高法和最高检备案。 （3）所以，判断劳务诈骗是否构成犯罪及具体量刑，要参照当地执行的诈骗罪数额标准，达到数额较大就构成诈骗罪，需承担刑事责任。 提醒：遭遇劳务诈骗，要及时保留证据，若涉及金额达到当地数额标准，应尽快寻求法律帮助。因各地标准不同，建议咨询以精准分析案情。

（一）若实施敲诈勒索18000元行为，有自首情节，应主动向公安机关如实供述犯罪行为，争取从轻处理。 （二）若有立功表现，可积极揭发他人犯罪行为或提供重要线索，协助司法机关侦破其他案件。 （三）尽快退赃，将敲诈勒索所得的18000元返还给被害人，争取被害人的谅解，出具谅解书。 （四）在庭审过程中，如实陈述，积极悔罪，表明自己改正错误的决心。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百七十四条规定，敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

（一）争取法定减轻处罚情节，如证明自己是从犯、胁从犯，有自首、立功、犯罪未遂或中止等情况，将刑期降至三年以下。 （二）确保自己不属于累犯或犯罪集团首要分子，因为这类主体不能适用缓刑。 （三）满足犯罪情节较轻、有悔罪表现、无再犯罪危险、宣告缓刑对社区无重大不良影响等条件。 （四）积极退赔退赃，取得被害人谅解，这些酌定情节有助于增加缓刑适用可能性。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第七十二条规定，对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

（一）若挪用公款用于非法活动，这属于比较严重的情形，一般在五年以下有期徒刑或者拘役幅度内量刑。在此情况下，应尽快退还挪用款项，积极配合司法机关调查，争取从轻处理。 （二）若用于营利活动或超过三个月未还，同样在五年以下有期徒刑或者拘役幅度量刑。当事人要主动交代犯罪事实，有退赃表现，以获得较好的量刑结果。 （三）如果存在多次挪用、挪用特定款物等情节严重情形，量刑可能提升。此时应积极弥补损失，争取被害单位谅解，尽量减轻刑罚。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第三百八十四条规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

1.协助盗窃构成盗窃罪的共同犯罪，行为人作为从犯需承担刑事责任。对于盗窃罪，量刑依据盗窃公私财物数额及情节，数额较大或有多次盗窃等情形，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或有其他严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 2.从犯应从轻、减轻处罚或者免除处罚。具体量刑要综合协助行为作用大小、参与程度、有无自首立功等情节以及盗窃行为整体危害后果判定。 3.解决措施和建议： -司法机关应全面收集证据，准确认定协助行为的性质、作用和参与程度等情节。 -律师在辩护时要深入分析从犯情节，为当事人争取从轻、减轻处罚或免除处罚。 -公众要增强法律意识，认识到协助盗窃也是犯罪行为，避免参与其中。