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包工头打了几千块转到我爸卡上,就是22年的时候我爸在外面打工?

pub****330 四川-广元 刑事犯罪辩护咨询 2026.09.30 23:44:13 338人阅读

就是22年的时候我爸在外面打工,包工头打了几千块转到我爸卡上,然后我妈再把钱转出来,大概有三四次,金额是一万多,银行的人告诉我妈这算是帮信罪,洗钱,后面我妈就没干了,结果今年包工头又打了几千块到我爸卡里,我妈又帮包工头转出去了,这种严不严重啊

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先说结论:你爸只是把银行卡借给包工头走账、卡里过了几千块钱,一般不构成犯罪,但确实存在法律风险,要看这笔钱到底是什么性质。

实务这样判断。第一,钱的真实来源。如果包工头是把正常工资、工程款转到你爸卡上再转出去,属于帮忙走账,通常不涉及犯罪,但可能违反银行卡管理规定,银行会风控。第二,是否明知违法。如果这笔钱是诈骗、赌博、走私等违法所得,你爸明知还提供账户帮忙转移,可能构成掩饰隐瞒犯罪所得或帮助信息网络犯罪活动罪。几千块数额不大,但定性不只看金额。第三,你爸的角色。单纯出借账户、没参与上游违法、没牟利,和主动帮人洗白资金,差别很大。

建议:把转账记录、聊天记录保存好,写清楚当时背景(打工、包工头让帮忙收一下再转回)。如果已经被公安问话,如实说明情况,不要隐瞒也不要乱认。

银行卡别轻易外借,这是底线。已经发生的,尽快让律师看看材料,确认有没有刑事风险,早一点厘清最安心。

2026-10-01 18:13:56 回复
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