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把自己银行卡卖掉洗钱会有什么情况

赖** 河北-沧州 刑事犯罪辩护咨询 2026.02.15 00:22:56 341人阅读

把自己银行卡卖掉洗钱会有什么情况

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法律分析:
(1)民事责任上,卖卡人将银行卡提供给他人用于洗钱,若造成银行或其他主体损失,需承担赔偿责任,这是对受损方权益的一种补偿。
(2)刑事责任方面,若只是将卡卖给他人,可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪,会面临三年以下有期徒刑或拘役,还可能并处罚金或单处罚金。若明知对方进行洗钱犯罪仍提供银行卡,则构成洗钱罪共犯。洗钱罪根据情节不同,处罚有所差异,情节较轻处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
(3)还会受到惩戒,5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并且不得新开户,这会对卖卡人的金融活动造成极大限制。

提醒:
切勿随意出售自己的银行卡,否则可能面临严重法律后果。不同案情的法律责任判定有别,建议咨询专业法律人士进一步分析。

2026-02-15 07:39:00 回复
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(一)为避免此类法律风险,不要随意出售自己的银行卡,妥善保管好个人金融账户信息,不贪图小利而将卡提供给他人使用。
(二)如果已经出售了银行卡,应及时联系银行挂失该卡,终止可能的洗钱活动,并向公安机关主动说明情况,争取从轻处理。
(三)在日常生活中,提高法律意识,了解出售银行卡用于违法活动的严重后果,主动抵制此类行为。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

2026-02-15 06:01:10 回复
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1.卖自己银行卡供他人洗钱,会面临多方面法律后果。
2.民事上,若洗钱致银行等主体受损,卖卡人要赔偿损失。
3.刑事上,可能触犯帮信罪,处三年以下徒刑或拘役,可并处罚金;明知对方洗钱仍提供卡,构成洗钱罪共犯,情节轻判五年以下,严重的判五到十年,并处罚金。
4.还会受惩戒,5年内暂停非柜面及支付业务,不得新开户。

2026-02-15 05:45:17 回复
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结论:
将自己银行卡卖掉供他人洗钱,会面临民事赔偿、刑事处罚及相关惩戒。
法律解析:
从法律层面看,卖卡供他人洗钱后果严重。在民事上,若洗钱行为让银行或其他主体遭受损失,卖卡人要进行赔偿,这是对受损方权益的保护。刑事方面,卖卡行为可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪,会被处三年以下有期徒刑或拘役,还可能并处罚金或单处罚金;若明知对方洗钱仍提供银行卡,构成洗钱罪共犯,情节较轻处五年以下有期徒刑或拘役,有罚金;情节严重则处五年以上十年以下有期徒刑,也有罚金。同时,还会受到惩戒,5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,且不得新开户。这些法律规定旨在打击洗钱等违法犯罪行为,维护金融秩序和社会稳定。如果对这类法律问题存在疑惑,建议向专业法律人士咨询,以便准确了解自身权益和义务。

2026-02-15 03:51:16 回复
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将自己银行卡卖掉供他人洗钱会面临多方面严重法律后果。在民事上,若洗钱行为使银行或其他主体受损,卖卡人有赔偿责任;刑事上,可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪,可处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金,若明知对方洗钱仍提供银行卡,构成洗钱罪共犯,洗钱罪情节不同量刑不同,情节严重可处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。另外,还会受到惩戒,5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,不得新开户。

为避免此类后果,一是要增强法律意识,了解卖卡供洗钱的严重法律风险;二是妥善保管个人银行卡,不随意出售;三是发现可疑洗钱行为及时向相关部门举报。

2026-02-15 02:04:19 回复
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