(一)对于涉及非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为,个人若发现自身或他人可能存在此类情况,当吸收数额达20万元以上、涉及对象30人以上或造成存款人直接经济损失10万元以上,或者出现恶劣社会影响等,可收集相关证据向公安机关报案。单位出现吸收数额100万元以上、对象150人以上、造成直接经济损失50万元以上等情形,也应及时报案。
(二)若遇到以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的情况,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位在50万元以上时,同样要收集证据并向公安机关报案。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。
1.非法吸存或变相吸存,满足以下情形应立案:个人吸存数额达20万以上、单位100万以上;个人吸存对象30人以上、单位150人以上;个人造成存款人直接损失10万以上、单位50万以上;造成恶劣社会影响或严重后果。
2.以非法占有为目的,用诈骗手段非法集资,个人集资诈骗数额10万以上、单位50万以上的,应立案追诉。
结论:
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,个人吸存数额20万以上、对象30人以上、造成存款人直接经济损失10万以上或有恶劣社会影响等情形,单位对应标准分别为100万以上、150人以上、50万以上时应立案;以非法占有为目的集资诈骗,个人集资诈骗数额10万以上、单位50万以上的,应予立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,对于非法吸收公众存款类行为,从数额、对象数量、造成损失以及社会影响等方面设定了立案标准,旨在打击扰乱金融秩序的行为。而集资诈骗行为,因其具有非法占有的目的且使用诈骗方法,立案追诉更注重数额标准。这些规定是为了维护金融市场的稳定和公众的财产安全。如果遇到涉及非法吸收公众存款或集资诈骗相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便更好地维护自身合法权益。
1.非法吸收公众存款或变相吸收公众存款在个人吸存数额达20万元以上、单位100万元以上,个人吸存对象30人以上、单位150人以上,个人给存款人造成直接经济损失10万元以上、单位50万元以上,以及造成恶劣社会影响或其他严重后果时应当立案。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额达10万元以上、单位50万元以上的,应立案追诉。
2.对于监管部门,要加强对金融市场的日常监管,建立健全监测预警机制,及时发现异常吸存和集资行为。对于金融机构,应加强内部管理和员工培训,提高风险识别能力,杜绝参与非法活动。公众要增强风险意识和法律意识,不轻易相信高息回报承诺,避免陷入非法集资陷阱。
法律分析:
(1)非法吸收公众存款或变相吸收公众存款存在多种立案情形。若为个人行为,非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上、涉及对象30人以上、给存款人造成直接经济损失10万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果,就应当立案。
(2)对于单位而言,非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上、涉及对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果,会被立案处理。
(3)以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位在50万元以上的,会被立案追诉。
提醒:公众在参与各类金融活动时要保持警惕,仔细甄别,避免陷入非法吸收公众存款或集资诈骗陷阱。若遇到可疑情况,建议及时咨询专业法律人士。
专业解答在我国法律中,非法集资罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。其中,非法吸收公众存款罪的判定标准包括:个人吸收存款金额达到20万元以上,单位吸收存款金额达到100万元以上;涉及的人数,个人达到30户以上或单位达到150户以上;以及直接经济损失,个人超过10万元或单位超过50万元。而集资诈骗罪则主要看涉案金额,个人达到10万元以上,单位达到50万元以上。
专业解答非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的。
专业解答民间非法集资罪的立案标准是个人非法吸收或变相吸收公众存款,达到二十万以上的;单位非法吸收公众存款在一百万元以上的;以及非法吸收公众存款对象达到三十人以上的,一般都是可以认定犯罪。
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