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孙海东律师

从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。

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林春成律师

林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、

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师瑞律师

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骗取贷款罪案件立案的标准是什么

董** 山西-长治 金融诈骗辩护咨询 2026.01.23 08:59:30 473人阅读

骗取贷款罪案件立案的标准是什么

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法律分析:
(1)当以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款时,若贷款数额达到一百万元以上,就会被立案追诉。这表明了法律对于较大数额贷款欺诈行为的严格管控。
(2)给金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,也会进入立案程序。这体现了对金融机构实际损失的重视。
(3)即便未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款,同样会被追诉。多次欺骗行为反映出其主观恶意和社会危害性。
(4)存在其他给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的情形,也在立案范围内。这为应对复杂多变的金融欺诈情况提供了法律依据。骗取贷款罪严重侵犯金融机构信贷资金安全,一旦符合条件,公安机关会依法追究责任。

提醒:切勿以欺骗手段获取贷款,否则将面临法律制裁。不同案情对应解决方案不同,建议咨询以进一步分析。

2026-01-23 13:42:00 回复
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(一)金融机构要加强贷款审核流程,对贷款申请人的资质、信用状况、贷款用途等进行严格审查,避免被欺骗手段蒙混过关。
(二)建立健全风险预警机制,及时发现贷款中的异常情况,如申请人提供虚假资料、资金流向不明等,以便采取相应措施。
(三)一旦发现有以欺骗手段取得贷款且符合立案追诉情形的,金融机构应及时收集相关证据,向公安机关报案,配合公安机关的侦查工作。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2026-01-23 12:29:51 回复
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1.以欺骗手段获银行等金融机构贷款,有以下情形应立案追诉:贷款数额超百万;致金融机构直接损失超二十万;未达上述标准但多次骗贷;造成重大损失或有严重情节。
2.骗取贷款罪危害金融机构信贷资金安全。若出现上述情况,金融机构报案后,公安机关会立案侦查,追究相关人刑事责任。

2026-01-23 11:50:31 回复
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结论:以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形的,会被立案追诉并追究刑事责任。
法律解析:根据相关法律规定,以欺骗手段获取银行等金融机构贷款,存在四种情形应予以立案追诉。一是贷款数额达一百万元以上;二是给金融机构造成直接经济损失二十万元以上;三是虽未达前两项数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款;四是有其他给金融机构造成重大损失或严重情节的情况。骗取贷款罪危害了金融机构信贷资金安全,一旦金融机构发现存在这些情形并报案,公安机关将依法立案侦查,相关人员会被追究刑事责任。如果您在金融借贷方面有任何疑惑,担心自身行为是否涉及此类法律风险,欢迎向专业法律人士咨询。

2026-01-23 10:08:45 回复
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以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,在特定情形下应立案追诉。若存在以欺骗手段取得贷款数额达一百万元以上、给金融机构造成直接经济损失二十万元以上、虽未达数额标准但多次欺骗获取贷款,以及其他造成重大损失或有严重情节的情况,均符合立案条件。骗取贷款罪危害金融机构信贷资金安全,金融机构报案后,公安机关会依法立案侦查并追究刑事责任。

为避免此类犯罪发生,金融机构应加强贷款审核流程,严格审查贷款申请人资料真实性,提高风险识别能力。同时,监管部门要加大对金融机构贷款业务监管力度,对违规操作及时纠正处罚。社会也应加强诚信教育,提高公众法律意识,让人们认识到骗取贷款行为的严重性。

2026-01-23 09:46:21 回复

分公司可以核算财务,所有收支单独记帐,单独在当地报税。分公司是不是核算由公司自由决定。核算的特点是:在管理上有的组织形式具有一定数量的资金,在当地银行开户进行经营活动能同其他单位订立经济合同计算盈亏单独设置会计机构并配备会计人员并有完整的会计工作组织体系,方便分公司自主经营。分公司是指在业务、资金、人事等方面受总公司管辖而不具有法人资格的分支机构。分公司属于总公司分支机构,在法律上、经济上没有性,不具有企业法人资格,仅仅是总公司的附属机构。分公司没有自己的名称、章程,没有自己的财产,并以总公司的资产对分公司的债务承担法律责任。公司成立后核算可以开基本账户,开户需要的资料包括:1、营业执照正本原件及复印件2、组织机构代码证正本原件及复印件3、国税证、地税证正本原件及复印件4、法人身份证原件及复印件,如不是法人,还需要经办人身份证复印件还有法人的授权委托书。5、公司公章及银行印鉴章(财务专用章及法人私章)。《中华人民共和国公司法》第十四条公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司不具有法人资格,其民事责任由公司承担。公司可以设立子公司,子公司具有法人资格,依法承担民事责任。

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知识科普 律师解析
  • 骗取贷款罪的立案条件是什么

    专业解答对于诈骗贷款行为,法律有明确的认定标准。主要包括以下四个方面: 1.贷款诈骗的数额要达到一百万元以上。 2.给银行或其他金融机构造成的直接经济损失超过二十万元。 3.虽然没有达到上述具体金额标准,但经常通过欺诈手段获取贷款。 4.对金融机构造成重大损失或有其他特别严重情节的,也会被视为违法行为。

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  • 贷款诈骗罪的立案标准是多少钱

    专业解答贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,通过欺骗手段从金融机构获取贷款,涉案金额达到法定标准的犯罪行为。若从金融机构骗取两万元及以上的贷款,公安应当立案调查。立案时,重点审查主观恶意和经济损害数额。如果通过虚构事实等手段骗取贷款,且达到立案标准,那么就涉嫌贷款诈骗罪。

    2024.10.12 1989阅读
  • 骗取贷款罪属于哪一类案件

    专业解答骗取贷款罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪类别。该罪名指通过欺骗手段从银行或金融机构获取贷款,给对方造成重大损失或面临严重情节。这种行为不仅影响金融秩序,还损害金融机构利益,属于经济犯罪的一种。

    2024.10.12 1639阅读
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