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经侦对信用卡立案的具体要求是什么

杜** 湖南-益阳 经济犯罪辩护咨询 2026.01.23 01:08:23 303人阅读

经侦信用卡立案的具体要求是什么

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(一)持卡人应合理使用信用卡,避免超过规定限额或期限透支。若暂时无法还款,要及时与发卡银行沟通,避免经两次有效催收后超过三个月仍不归还,尤其要保证透支本金不超过五万元。
(二)不要使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,也不要冒用他人信用卡进行交易,防止诈骗金额达到五千元以上而被经侦立案追诉。
(三)了解恶意透支数额的计算方式,明确其仅指刑事立案时尚未归还的实际透支本金,不含银行收取的利息等费用。

法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。前款所称恶意透支,数额是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

2026-01-23 06:15:01 回复
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1.经侦对信用卡立案,主要看是否存在信用卡诈骗等情况。持卡人以非法占有为目的,超限额或超期限透支,经银行两次有效催收,超过三个月不还,且数额达五万元以上,属“恶意透支”,会以信用卡诈骗罪立案。
2.使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,经侦会立案。
3.恶意透支数额指立案时未还的实际透支本金,不包括银行收取的利息等费用。

2026-01-23 05:36:53 回复
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结论:
经侦对信用卡立案主要针对信用卡诈骗相关情形,恶意透支数额五万元以上,或使用伪造、骗领、作废信用卡及冒用他人信用卡诈骗数额五千元以上,会立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还且数额达五万元以上,属“恶意透支”,会以信用卡诈骗罪立案。使用伪造、骗领、作废信用卡及冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额达五千元以上,经侦同样会立案。并且,恶意透支数额仅指立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息等费用。信用卡使用过程中涉及诸多法律风险,若对信用卡使用中的法律问题存在疑惑,可向专业法律人士咨询,以避免不必要的法律纠纷。

2026-01-23 03:43:24 回复
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1.经侦对信用卡立案主要基于信用卡诈骗相关情形。持卡人恶意透支,即非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月未还且数额五万以上,会以信用卡诈骗罪立案追诉。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额五千以上也会立案。
2.解决措施与建议:
-持卡人应树立正确消费观念,合理使用信用卡,避免过度透支。
-银行要加强风险管控,完善客户信用评估体系,做好催收工作并保留有效催收证据。
-公众要提高防范意识,妥善保管个人信息和信用卡,防止信息泄露被他人冒用。

2026-01-23 01:55:50 回复
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法律分析:
(1)经侦对信用卡立案主要围绕信用卡诈骗相关情形。当持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月未还且数额达五万元以上,被认定为“恶意透支”,会以信用卡诈骗罪立案追诉。
(2)使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,或冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上,经侦也会立案。
(3)恶意透支数额仅指刑事立案时未归还的实际透支本金,不包含银行收取的利息、复利等费用。

提醒:
使用信用卡要合法合规,避免恶意透支及使用违规信用卡。不同信用卡诈骗情形对应立案标准不同,遇到复杂情况建议咨询进一步分析。

2026-01-23 01:17:44 回复

您好,对于您提出的问题,我的解答是,合同订立的基本要求具体有哪些呢第一、合同当事人的法律地位一律平等。不论所有制性质,也不问单位大小和经济实力的强弱,其地位都是平等的。根据《中华人民共和国》第三条:“合同当事人的法律地位平等,一方不得将自己的意志强加给另一方”的规定,平等原则是指地位平等的合同当事人,在充分协商达成一致意思表示的前提下订立合同的原则。第二、合同中的权利义务对等。当事人所取得财产、劳务或工作成果与其履行的义务大体相当;要求一方不得无偿占有另一方的财产,侵犯他人权益;要求禁止平调和无偿调拨。第三、合同当事人必须就合同条款充分协商,取得一致,合同才能成立。任何一方都不得凌驾于另一方之上,不得把自己的意志强加给另一方,更不得以强迫命令、胁迫等手段签订合同。要求自愿根据《中华人民共和国合同法》第四条:“当事人依法享有自愿订立合同的权利,任何单位和个人不得非法干预”的规定,民事活动除法律强制性的规定外,由当事人自愿约定。包括:第一、订不订立合同自愿;第二、与谁订合同自愿;第三、合同内容由当事人在不违法的情况下自愿约定;第四、当事人可以协议补充、变更有关内容;第五、双方也可以协议解除合同;第六、可以自由约定违约责任,在发生争议时,当事人可以自愿选择解决争议的方式。要求公平根据《中华人民共和国合同法》第五条:“当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务”的规定,公平原则要求合同双方当事人之间的权利义务要公平合理具体包括:第一、在订立合同时,要根据公平原则确定双方的权利和义务;第二、根据公平原则确定风险的合理分配;第三、根据公平原则确定违约责任。要求诚实信用根据《中华人民共和国合同法》第六条:“当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则”的规定,诚实信用原则要求当事人在订立合同的全过程中,都要诚实,讲信用,不得有欺诈或其他违背诚实信用的行为。要求善良风俗根据《中华人民共和国合同法》第七条:“当事人订立、履行合同,应当遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序,损害社会公共利益”的规定,“遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序和损害社会公共利益”指的就是善良风俗原则。包括以下内涵:第一、合同的内容要符合法律、行政法规规定的精神和原则。第二、合同的内容要符合社会上被普遍认可的道德行为准则。

您好,关于合同订立的基本要求具体有哪些呢这个问题,我的解答如下,合同订立的基本要求具体有哪些呢第一、合同当事人的法律地位一律平等。不论所有制性质,也不问单位大小和经济实力的强弱,其地位都是平等的。根据《中华人民共和国》第三条:“合同当事人的法律地位平等,一方不得将自己的意志强加给另一方”的规定,平等原则是指地位平等的合同当事人,在充分协商达成一致意思表示的前提下订立合同的原则。第二、合同中的权利义务对等。当事人所取得财产、劳务或工作成果与其履行的义务大体相当;要求一方不得无偿占有另一方的财产,侵犯他人权益;要求禁止平调和无偿调拨。第三、合同当事人必须就合同条款充分协商,取得一致,合同才能成立。任何一方都不得凌驾于另一方之上,不得把自己的意志强加给另一方,更不得以强迫命令、胁迫等手段签订合同。要求自愿根据《中华人民共和国合同法》第四条:“当事人依法享有自愿订立合同的权利,任何单位和个人不得非法干预”的规定,民事活动除法律强制性的规定外,由当事人自愿约定。包括:第一、订不订立合同自愿;第二、与谁订合同自愿;第三、合同内容由当事人在不违法的情况下自愿约定;第四、当事人可以协议补充、变更有关内容;第五、双方也可以协议解除合同;第六、可以自由约定违约责任,在发生争议时,当事人可以自愿选择解决争议的方式。要求公平根据《中华人民共和国合同法》第五条:“当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务”的规定,公平原则要求合同双方当事人之间的权利义务要公平合理具体包括:第一、在订立合同时,要根据公平原则确定双方的权利和义务;第二、根据公平原则确定风险的合理分配;第三、根据公平原则确定违约责任。要求诚实信用根据《中华人民共和国合同法》第六条:“当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则”的规定,诚实信用原则要求当事人在订立合同的全过程中,都要诚实,讲信用,不得有欺诈或其他违背诚实信用的行为。要求善良风俗根据《中华人民共和国合同法》第七条:“当事人订立、履行合同,应当遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序,损害社会公共利益”的规定,“遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序和损害社会公共利益”指的就是善良风俗原则。包括以下内涵:第一、合同的内容要符合法律、行政法规规定的精神和原则。第二、合同的内容要符合社会上被普遍认可的道德行为准则。

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