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个人非法吸存达到什么标准会立案

程** 陕西-榆林 刑事立案咨询 2026.01.16 17:18:14 472人阅读

个人非法吸存达到什么标准会立案

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个人非法吸收公众存款,满足一定情形会被立案追诉并承担刑事责任。符合以下情况之一即会立案:非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上;非法吸收或变相吸收公众存款对象有150人以上;给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。即便未达上述数额标准,但两年内因非法吸收公众存款受过行政处罚,又再次非法吸收公众存款的,同样会被立案。

为避免此类违法犯罪行为发生,相关部门应加强金融知识普及,提高公众风险意识和辨别能力。监管机构要加大对金融市场的监管力度,及时发现和查处非法吸存行为。公众在参与金融活动时,要保持谨慎,不轻易相信高息诱惑。

2026-01-16 21:09:01 回复
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法律分析:
(1)个人非法吸收公众存款有明确的立案标准。当非法吸收或变相吸收公众存款数额达到100万元以上,就满足了立案条件之一。这表明一旦涉及的资金规模达到此标准,就可能面临刑事追诉。
(2)若非法吸收或变相吸收公众存款的对象达到150人以上,也会被立案。这体现了对涉及人数众多的非法吸存行为的严格管控,因为涉及人群广,社会影响大。
(3)给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上同样会立案。这是从保护存款人利益的角度出发,对造成较大经济损失的非法吸存行为进行制裁。
(4)造成恶劣社会影响或其他严重后果的情况也会被立案。这是一个兜底条款,以应对一些难以用具体数额衡量的严重情形。
(5)即使未达到上述数额标准,但两年内因非法吸收公众存款受过行政处罚,又再次实施该行为的,也应当立案追诉。这体现了法律对屡教不改者的严厉态度。

提醒:个人应远离非法吸收公众存款行为,若发现相关情况可及时举报。遇到复杂法律问题,建议咨询专业法律人士。

2026-01-16 20:57:36 回复
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(一)个人避免从事非法吸收公众存款活动。在参与任何涉及资金吸纳的业务时,先了解其合法性,可咨询专业法律人士。
(二)若发现身边有非法吸存行为,及时向金融监管部门或公安机关举报。
(三)对于投资项目要保持谨慎,不轻易相信高回报承诺,仔细审查项目的合规性和真实性。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的;虽未达到上述数额标准,但二年内因非法吸收公众存款受过行政处罚二次以上,又非法吸收公众存款的。

2026-01-16 20:10:23 回复
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个人非法吸收公众存款,有以下情形会立案:
1.吸存数额达100万元以上。
2.吸存对象超150人。
3.致存款人直接损失50万元以上。
4.造成恶劣社会影响或严重后果。
另外,未达上述标准,但两年内受罚又犯的,也会被追诉。构成犯罪的,要按刑法担责。

2026-01-16 19:06:48 回复
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结论:
个人非法吸收公众存款,满足特定数额、对象数量、损失数额、社会影响等情形或两年内受罚又违法的会被立案追诉,构成犯罪要担刑责。
法律解析:
依据相关规定,个人非法吸收公众存款有几种情况会被立案。非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上,或涉及对象150人以上,或给存款人造成直接经济损失50万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果,都会被立案。即便未达上述数额标准,但两年内因非法吸收公众存款受过行政处罚后又实施该行为,同样会被立案追诉。一旦非法吸存构成犯罪,就要依照刑法承担相应刑事责任。非法吸收公众存款不仅损害众多人的财产利益,也破坏金融秩序。如果遇到相关法律问题或对非法吸收公众存款的认定等有疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。

2026-01-16 17:34:00 回复
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