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判定非法集资诈骗犯罪是如何定的

廖* 新疆-巴音郭楞 金融诈骗辩护咨询 2026.01.16 17:01:06 336人阅读

判定非法集资诈骗犯罪是如何定的

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法律分析:
(1)集资诈骗罪认定的主观方面,关键在于行为人有非法占有目的,像肆意挥霍集资款、携款潜逃等表现,反映出其并非正常使用资金,而是妄图将集资据为己有。
(2)客观行为上,通过诈骗方法非法集资是显著特征,虚构项目、虚假宣传等手段,都是为了骗取投资者信任,从而获取资金。
(3)数额标准是立案追诉的重要依据,个人集资诈骗10万元以上、单位集资诈骗50万元以上,就达到了立案门槛。
(4)集资诈骗罪危害极大,既侵犯了公私财产所有权,又破坏了国家金融管理秩序。刑罚根据数额和情节不同,从三年以上七年以下有期徒刑到无期徒刑不等,还会并处罚金或没收财产。

提醒:
投资时要谨慎核实项目真实性,避免陷入非法集资诈骗。若遇到可疑集资行为,建议及时咨询专业法律意见。

2026-01-16 21:06:01 回复
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(一)对于投资者,投资前要仔细考察项目真实性,避免参与虚构项目、虚假宣传的集资活动。若发现集资者有肆意挥霍资金、携款潜逃迹象,要及时向相关部门反映。
(二)集资活动组织者应遵守法律法规,杜绝使用诈骗方法非法集资,不得有非法占有他人资金的意图。
(三)监管部门要加强对集资活动的监管,对达到数额标准的集资诈骗行为及时立案追诉。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2026-01-16 19:30:07 回复
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1.非法集资诈骗主要指集资诈骗罪,认定时,主观上要有非法占有目的,像挥霍集资款、携款潜逃;客观上用诈骗方法集资,如虚构项目、虚假宣传;数额上,个人10万以上、单位50万以上应立案追诉。
2.此罪侵犯公私财产权和国家金融秩序。犯罪数额较大,判三年到七年徒刑并处罚金;数额巨大或情节严重,判七年以上徒刑或无期,还会并处罚金或没收财产。

2026-01-16 18:50:45 回复
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结论:
集资诈骗罪认定需考虑主观有非法占有目的、客观使用诈骗方法非法集资及达到相应数额标准,犯罪会侵犯公私财产所有权和国家金融管理秩序,量刑依数额及情节而定。
法律解析:
认定集资诈骗罪,主观上行为人要有非法占有目的,像肆意挥霍集资款、携款潜逃等情况;客观上使用诈骗方法非法集资,常见方式有虚构项目、虚假宣传等;并且个人集资诈骗数额10万元以上、单位集资诈骗数额50万元以上应立案追诉。此罪侵犯公私财产所有权和国家金融管理秩序。量刑方面,数额较大处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金,数额巨大或有其他严重情节,处七年以上有期徒刑或无期徒刑并处罚金或没收财产。若遇到涉及集资诈骗相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-16 18:15:00 回复
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1.集资诈骗罪认定要从主观、客观、数额三方面考量。主观上需有非法占有目的,像肆意挥霍集资款、携款潜逃;客观上使用诈骗方法非法集资,如虚构项目、虚假宣传;个人集资诈骗10万元以上、单位50万元以上应立案追诉。此罪侵犯公私财产所有权和国家金融管理秩序。
2.对于集资诈骗犯罪,应加大宣传力度,提高公众风险意识和识别能力,让公众了解其常见手段。金融监管部门要加强日常监管,对非法集资行为早发现早处理。司法机关要严格执法,对犯罪分子依法严惩,形成有效震慑。同时,建立健全举报奖励机制,鼓励公众积极提供线索,共同维护金融秩序和财产安全。

2026-01-16 18:05:33 回复

集资诈骗罪法占有目的是如何认定的我国刑法第192条规定“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的”是集资诈骗罪。由于集资诈骗的特殊性,本罪的非法占有目的在实践中很难认定。要准确认定行为人有无非法占有目的,应当坚持主客观相一致的原则,结合本罪的特殊性进行分析。集资诈骗罪法占有目的的外在客观表现集资诈骗罪中的“非法占有目的”是主观的、内在的,无法直接认定,我们只能根据行为人的外在客观表现来认定。但是,大部分集资诈骗案件的行为人的诈骗行为看起来并不典型。他们虽然在集资时有虚假宣传行为,但是集到资后并不马上逃跑,很多人甚至还将部分资金用于真正的生产、经营。而集资人在被查获后,绝大多数都会否认自己的非法占有目的。针对这一难题,很多学者建议在本罪的认定中采用司法推定。[4]很多无法直接证明的事项,由于根据生活常识,有A通常就会有B,因此根据A的存在推定B的存在。但是,由于这是根据生活常识确定的,并不具有必然性,因此应该允许反驳。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也采用了司法推定的方法。司法解释规定:使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。显然,司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。需要注意的是:使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如,王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资,但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股,并有归还集资款和利息的行为,则不能认定他“以非法占有为目的”。对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为,可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为,认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下,仍然虚构事实非法集资的,则认定为集资诈骗罪。

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