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信用卡诈骗达到什么标准会立案量刑

蒋** 山西-晋中 金融诈骗辩护咨询 2026.01.15 05:48:39 480人阅读

信用卡诈骗达到什么标准会立案量刑

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1.信用卡诈骗罪的立案及量刑有明确标准,依据刑法及相关司法解释,达到相应数额标准会被立案追诉并量刑。
2.立案追诉标准包括两种情况:一是使用伪造的信用卡、以虚假身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额五千元以上;二是恶意透支数额五万元以上且经发卡银行两次催收超过三个月未还。
3.量刑分三档:
-数额较大的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。此处数额较大指非恶意透支五千元以上不满五万元、恶意透支五万元以上不满五十万元。
-数额巨大或有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额巨大指非恶意透支五万元以上不满五十万元、恶意透支五十万元以上不满五百万元。
-数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。数额特别巨大指非恶意透支五十万元以上、恶意透支五百万元以上。
4.解决措施和建议:
-个人应妥善保管信用卡及相关信息,防止被盗用。
-合理使用信用卡,避免恶意透支,按时还款。
-银行要加强信用卡审核,对申请人身份等信息严格把关,同时完善催收流程。

2026-01-15 09:36:02 回复
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1.信用卡诈骗罪的立案及量刑标准由刑法和相关司法解释来明确。
2.立案追诉标准:使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗,数额达到五千元以上;恶意透支数额五万元以上,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还。
3.量刑分为三个档次:
数额较大的,会被处五年以下有期徒刑或者拘役,同时要交二万元以上二十万元以下罚金。这里的数额较大是指非恶意透支五千元以上不满五万元、恶意透支五万元以上不满五十万元。
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额巨大指非恶意透支五万元以上不满五十万元、恶意透支五十万元以上不满五百万元。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。数额特别巨大指非恶意透支五十万元以上、恶意透支五百万元以上。

2026-01-15 09:00:29 回复
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法律分析:
(1)信用卡诈骗罪的立案有明确标准。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上且经银行两次催收超三个月未还,会被立案追诉。
(2)量刑分为三档。数额较大时,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二到二十万元罚金;数额巨大或有严重情节,处五到十年有期徒刑,并处五到五十万元罚金;数额特别巨大或有特别严重情节,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五到五十万元罚金或没收财产。
(3)对数额大小也有界定。非恶意透支五千元以上不满五万元、恶意透支五万元以上不满五十万元属数额较大;非恶意透支五万元以上不满五十万元、恶意透支五十万元以上不满五百万元为数额巨大;非恶意透支五十万元以上、恶意透支五百万元以上是数额特别巨大。

提醒:
使用信用卡时要遵守法律法规,避免恶意透支等行为。不同的案情适用的法律情况不同,建议咨询以进一步分析。

2026-01-15 08:53:30 回复
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(一)若发现有人可能涉及信用卡诈骗,可收集使用伪造、骗领、作废信用卡,冒用他人信用卡诈骗数额达五千元以上,或恶意透支数额达五万元以上且经银行两次催收超三个月未还的相关证据,向公安机关报案。
(二)对于信用卡使用者,要保管好自己的信用卡,不随意透露信息,避免被他人冒用;按时还款,避免恶意透支。
(三)银行等金融机构应加强信用卡审核和风险管控,对异常交易及时进行调查和处理。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

2026-01-15 08:37:53 回复
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结论:
信用卡诈骗罪立案标准为使用特定信用卡诈骗数额五千元以上或恶意透支数额五万元以上且符合条件;量刑分三档,根据诈骗数额不同对应不同刑罚和罚金。
法律解析:
依据刑法及相关司法解释,信用卡诈骗罪有明确的立案及量刑标准。立案方面,使用伪造、虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗数额达五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上且经发卡银行两次催收超过三个月未还,就会被立案追诉。量刑上,数额较大的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处相应罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑及罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或无期徒刑及罚金或没收财产。这里的数额界定清晰,不同情形的数额对应不同量刑档次。信用卡使用涉及诸多法律风险,若对信用卡使用及相关法律规定存在疑问,可向专业法律人士咨询,以避免陷入法律纠纷。

2026-01-15 07:39:33 回复

对于这个问题,解答如下,诈骗罪的立案标准各省市不同,在三千元至于一万元以上。如果达不到诈骗罪立案标准的,像你说的这种情况一样,可以按治安案件处理。法律依据:1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2021年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:(一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。3、《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

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