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骗取贷款洗钱会怎样

李* 河北-沧州 金融诈骗辩护咨询 2026.01.02 15:57:58 471人阅读

骗取贷款洗钱会怎样

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法律分析:
(1)骗取贷款涉嫌骗取贷款罪,该罪需满足以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,且给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的条件,对应的刑罚为三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;若造成特别重大损失或有其他特别严重情节,则处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

(2)洗钱涉嫌洗钱罪,该罪是为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,实施提供资金账户等行为,对应的刑罚为五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

(3)骗取贷款和洗钱可能存在关联,若行为人在骗取贷款后又进行洗钱,通常会被数罪并罚,司法机关会根据具体犯罪事实、情节及造成的后果等综合确定量刑。

提醒:
骗取贷款和洗钱均属严重违法犯罪行为,若发现相关行为应及时向有关部门反映,不同案情的法律后果差异较大,建议咨询专业法律人士获取具体分析。

2026-01-02 19:15:06 回复
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(一)识别两种行为的边界。骗取贷款罪的关键是通过欺骗手段获取金融机构贷款,并给金融机构造成重大损失或有其他严重情节;洗钱罪的关键是掩饰特定犯罪所得的来源和性质,两者可能因资金流向产生关联。

(二)关联行为的处理原则。如果先实施骗取贷款行为,再用该贷款进行洗钱活动,司法机关会分别认定骗取贷款罪和洗钱罪,进行数罪并罚,量刑时综合考虑犯罪情节和造成的后果。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2026-01-02 17:39:52 回复
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1.骗取贷款和洗钱是两种不同的违法犯罪行为,但两者可能存在关联。骗取贷款指用欺骗手段从银行等金融机构获得贷款,若给机构造成重大损失或有其他严重情节,会构成犯罪并被处罚。

2.洗钱是为掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,实施提供资金账户等操作,这种行为同样构成犯罪,根据情节轻重会受到不同的刑事处罚。

3.若既实施骗取贷款行为又进行洗钱操作,司法机关会对两种犯罪分别定罪,结合具体事实、情节和后果综合量刑,实行数罪并罚。

2026-01-02 16:51:57 回复
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结论:
骗取贷款和洗钱是两种独立的违法犯罪行为,若骗取贷款后实施洗钱行为,通常会被数罪并罚。

法律解析:
骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的犯罪行为。根据刑法规定,该行为会被处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;造成特别重大损失或有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。洗钱罪是指为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,实施提供资金账户等行为的犯罪,根据刑法规定,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。若行为人骗取贷款后,又对该贷款相关的犯罪所得及其收益进行洗钱,由于两种行为触犯不同罪名,司法机关会结合具体犯罪事实情节和后果综合量刑,通常会数罪并罚。如果您对骗取贷款或洗钱相关法律问题有疑问,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律解答。

2026-01-02 16:37:39 回复
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骗取贷款与洗钱是性质不同但可能存在关联的违法犯罪行为,二者的法律界定、量刑标准及关联情形下的处理规则均有明确规定。

1.骗取贷款涉及骗取贷款罪,指以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,给金融机构造成重大损失或有其他严重情节的行为。该罪的量刑分为两档,造成重大损失或有严重情节的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;造成特别重大损失或有特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2.洗钱涉及洗钱罪,指为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,实施提供资金账户等法定行为的犯罪。其量刑分为两档,情节一般的处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

3.若骗取贷款后又实施洗钱行为,通常会被认定为数罪并罚。司法机关会结合具体犯罪事实、情节及造成的后果等因素综合考量,对两个罪名分别量刑后合并执行。

2026-01-02 16:02:53 回复
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